Finspection

Обзор Finspection (Финспектион)

Мошенники предоставляют услуги нелегально. Поскольку аферисты не смогут получить лицензию от регулятора или специализированного органа из-за отсутствия юридической регистрации. Кроме того, предстоит раскрывать имена руководства. В результате чего, мошенники создают фейковые лицензии через специальные программы редакторы, или же подделывают документ. Проще говоря, появляются фейковые регуляторы, выдающие якобы сертификат. Эксперты SMARTGUIDE нашли как раз одного из них. В обзоре предлагаем комплексно изучить проект Finspection. А именно, пройтись по тому, как компания разводит брокеров и клиентов.

SMARTGUIDE предупреждает, что официальный сайт регулятора, несмотря на его международный статус работает только при включении VPN. Кроме того, сам портал работает нестабильно. Время от времени выдает ошибку или неверный домен. 

Мнение о Finspection: отзывы

Информации о проекте в сети немного. Упоминания о регуляторе удалось отыскать на порталах check-dream.com и vklader.com. Проект отмечен как мошеннический и даже занесен в список черных компаний. В данном случае, фирма протягивает руку помощи в возврате средств как трейдерам, так и брокерским организациям. Положительных отзывов или историй о том, как Finspection оказал поддержку не удалось отыскать.

Принципы развода Finspection 

Здесь компания сформировала для себя несколько вариантов манипулирования и мошенничества. Итак, контора:

• Занимается оформлением лицензий черным брокерам;
• Оказывает помощь обманутым клиентам в возврате денег;
• Проводит проверку брокера по запросу клиента.

Конечно, что все это обман, и ненастоящая юридическая компания просто разводит жертв черных брокеров на деньги. Finspection даже не скрывает названия организаций, которым были выданы лицензии. Кроме этого, формы «Подать претензию» или «Проверить брокера» используются как инструмент для сбора контактных данных. Получается, что обозреваемый проект работает в связке с лжеброкерами и отдельно от них. 

На сайте размещен раздел «Компенсационный фонд». Каждый клиент может запросить возмещение, в случае если черный брокер вас развел на деньги. В таком случае, контора берется за расследование дела и будет выступать в виде организации, оказывающей юридические услуги. В реальности лжерегулятор просто оттягивает процесс, создавая иллюзию, что вопрос на рассмотрении. Затем, сообщает что деньги удастся вернуть, но предстоит заплатить за неустойку банку или брокеру, плюс еще за юридические услуги. Обманутый пользователь все оплачивает, и снова натыкается на развод. 

Совершили перевод денег мошенникам – можно ли вернуть? Да, это вполне реально. Только при условии правильного оформления кэшаута. Принудительный возврат средств стал спасением для тех, кто из-за отсутствия опыта повелись на обещания аферистов. Консультанты SMARTGUIDE готовы оказать поддержку в процедуре. Чтобы проконсультироваться, следует заполнить онлайн-форму.

Что известно о Finspection

Почему эксперты SMARTGUIDE уверены, что перед нами лжерегулятор? Далее в статье перед вами будут представлены факты, сигнализирующие о мошенничестве. О том, что официальный сайт работает нестабильно известно. Относительно наполняемости портала также есть вопросы. В основном, администрация решила лить воду посетителям сайта. Поскольку при переходе из раздела в раздел, вы сможете ознакомиться исключительно с преимуществами органа, но не как с четким алгоритм проверки проекта, особенностей регулирования споров.

В разделе «О нас», Finspection заявил, что это независимая экспертная организация, деятельность которой направлена на урегулирование споров, связанных с операциями на рынке Forex/CFD. При этом, имена тех, кто занимается решением споров и обслуживанием клиентов не раскрываются. В целом, как таковой легенды развития проекта нет.

Реальный возраст 

Проверка домена finspection.org показала следующую ситуацию:

• Дата регистрации ‒ ноябрь 2020;
• Обновление ‒ январь 2021;
• Оплачен домен ‒ ноябрь 2021;
• Владелец ‒ скрыт.

Получается, что стаж компании около 10-11 месяцев. Согласно размещенной статистике за этот период уже удалось вернуть около 26 млн долларов, а обработано более 4 тыс. претензий. Что считается колоссальной суммой по меркам такого рода организаций. Кроме того, исходя из этого, получается, что каждый проект в списке регулятора имеет проблемы с клиентами? Видно, что лжерегулятор сам запутался в собственных показаниях.

Юридическая регистрация

Согласно информации на сайте, регулятором руководит некая компания Finspection Management Ltd, регистрация которой пройдена на территории Великобритании. Также встречаются факты, еще об одной конторе FINSPECTION PLC LTD, регистрация пройдена в Гонконге. В футере размещены адреса двух компаний:

• Registered Address: 3rd floor office, 209 Regent Street, London W1B 3HH;
• Suite A 19/F Two Chinachem Plaza 68 Connaught Road, Central, Hong Kong.

Проверка указанных адресов привела нас к регулятору Financial Commission (financialcommission.org). Ранее эксперты SMARTGUIDE рассматривали этот орган. Действительно, такой аудитор существует, но он не имеет ничего общего с компанией, работающей на портале finspection.org. Очевидно, что аферисты Финспектион решили позаимствовать информацию у настоящего регулятора. 

Обзор сайта Finspection

После изучения портала, стоит выделить несколько пунктов:

1. В разделе «Партнеры» размещены успешные брокерские компании, не имеющие отношения к обозреваемому регулятору. Поскольку на официальных сайтах нет сносок на этот орган. 
2. Контора врет относительно компенсационного фонда, на который даже нет ни одного документа, доказывающего его существование. Даже отсутствуют упоминания, относительно того, с каким банком сотрудничает регулятор. 
3. В списке верифицированных фирм, большая часть ‒ это черные брокеры. 
4. Юридически аудитор нигде не зарегистрирован. Соответственно, возникает вопрос ‒ как компания может следить за легальностью проектов, при этом самостоятельно нарушая закон?

Стоит отметить, что компания не предлагает к ознакомлению никакие внутренние документы. Хотя напомним, чтобы связаться с менеджерами или подать претензию предстоит предоставить личные контакты. Соответственно, как минимум политика конфиденциальности должна присутствовать. И это, не говоря об алгоритме сотрудничества, пользовательском соглашении и т.д. 

SMARTGUIDE предупреждает, что на сайте нет условий для получения лицензии брокером. Нет ни слова каким именно критериям должен соответствовать проект. Есть только форма для вступления. Размер капитала, документация, периодичность подачи отчетов, рекомендуемые системы повышения безопасности и т.д., об этом ни слова.

Техническая поддержка

Из форматов связи здесь представлены следующие варианты:

• Адреса офисов не имеющие отношения к герою обзора;
• Электронная почта;
• Онлайн-форма для обратной связи.

Режим работы поддержки 08.00 до 19.00 в будние дни. Номера горячей линии нет, социальные сети отсутствуют, как и мессенджеры. Мошенники не нацелены контактировать с онлайн-пользователями. 

Почему Finspection ‒ лжерегулятор?

На это указывают следующие факты:

• Отсутствие юридической регистрации;
• Тормозящий сайт, с орфографическими ошибками и поверхностным описанием условий прохождения даже сертификации;
• Нет ни одного внутреннего документа, описывающего принципы работы, сотрудничества, конфиденциальности;
• Контора выдает адреса офисов регулятора Financial Commission за собственные представительства;
• Вымышленная статистика, не соответствующая реальному возрасту проекта;
• Полная анонимность разработчиков, штата сотрудников;
• Из форматов связи ‒ онлайн-форма и электронная почта;
• Размещенные брокеры в списке лицензированных уже пойманы на разводе трейдеров. 

Financial Commission ‒ это обычный лохотрон, который работает сообща с черными брокерами и по одиночке. Эксперты SMARTGUIDE уверены, что такой проект проработает не долго, поэтому СКАМ не за горами.