Распространенные способы развода в сфере криптовалют

ICO — один из способов получить деньги от инвесторов. Многие криптопроекты, запущенные мошенниками, продолжают вовсю функционировать даже после распродажи токенов, чтобы собрать еще больше капитала. Как правило, они двигаются по пути финансовых пирамид и хайпов:

• создают видимость работы;
• вкладывают часть средств в привлечение новых клиентов;
• выплачивают дивиденды из привлеченного капитала;
• скамятся, когда объем обязательств превышает приток средств.

Масштабные потери ICO-инвесторов в 2017–2018-м преподали урок, который запомнится надолго. В 2019 году было очень трудно найти тех, кто готов вложиться в ICO без тщательной проверки. Поэтому на смену данному формату пришли другие способы привлечь капитал в криптопроекты:

• IEO. Запуск токена на лаунчпаде централизованной криптобиржи (CEX). Это редкое явление, так как площадка предъявляет заоблачные требования к проектам, которые хотят через нее выпуститься. Скамам и разводам очень трудно проходить проверки CEX.
• IDO. Запуск токена на децентрализованных и недецентрализованных лаунчпадах с последующим размещением. В первом случае у токена низкий входной порог. Запуск может провести любой. Токен размещается на децентрализованной криптобирже. Во втором случае порог вхождения (по капиталу) выше. Нужно соответствовать требованиям площадки.
• IGO. Запуск токена, используемого в играх, основанных на модели P2E. По сути очень похоже на IDO, но токен функционирует как платежное средство в рамках конкретной игры с возможностью обмена на маркетплейсах для последующей конвертации в крипту.
• INO. Первичная продажа невзаимозаменяемых токенов (NFT). Каждый покупатель получает уникальный актив, стоимость которого зависит от популярности проекта или медийной раскрутки.

Значительная часть криптоплощадок продолжает оставаться в серой зоне. У них нет ни регулирования, ни правового статуса. Они продолжают держаться на плаву только за счет доверия клиентов.

Такая ситуация привела к активизации мошенников. Разномастные кидалы много лет создают липовые криптобиржи. Их функционал очень ограничен, чтобы предоставлять минимальный сервис.

Самые простые шарашкины конторы пропадают сразу же после того, как украдут достаточно финансов или соберут много негативных отзывов. Их более хитрые коллеги манипулируют котировками. Причем все обставляют так, чтобы слившийся клиент был убежден: сам виноват в убытках. Такие аферисты живут дольше.

Есть криптобиржи-лохотроны, использующие бонусы для привлечения клиентов. Обычно их не отработаешь, если не пополнишь счет. Есть площадки, предлагающие бесплатные сделки. Это можно считать признанием в мошенничестве, так как цель таких бирж криптовалют — обмануть людей.

Есть платформы со всем необходимым, рабочим функционалом. Они дают возможность торговать, пополнять и выводить криптовалюту. При этом имитируют торговые объемы. Создают алгоритмы, моментально открывающие и закрывающие сделки на крупные суммы. Это влечет за собой рост статистики площадки, что привлекает новых трейдеров.

Такие действия направлены не на кражу капитала. Но это все равно мошенничество. Трейдеры сталкиваются с низкой ликвидностью и огромными проскальзываниями. Они несут убытки. В том числе в виде недополученной прибыли.

Имитация взлома

Мелкие, слабо защищенные биржи криптовалют регулярно подвергаются хакерским атакам. Так исчезают миллионы долларов. Но далеко не всегда нападки хакеров идут извне. Некоторые площадки вовсю их имитируют, чтобы скрыть недостаток средств из-за растрат и внутренних краж.

Дефицит ликвидности

Криптовалютные проекты, хранящие клиентский капитал, часто попадаются на его неправомерном израсходовании. Вместо хранения на защищенных, созданных специально для трейдеров счетах, средства идут на получение дополнительного профита. Пример — инвестиции в сомнительные высокодоходные скам-проекты.

Выявить манипуляции деньгами удалось после нескольких массовых выводов средств со стороны клиентов. Во время этих процедур происходили заморозки счетов, задержки без видимых причин. Затягивали даже площадки с чистой репутацией.

Кражи со счетов

Сотрудники некоторых бирж с простой архитектурой запускали лапу в карман клиентов. Для доступа к их кошелькам использовались внутренние инструменты. При этом жертвы не получили компенсации за махинации.

Совет SmartGuide: если хранить деньги на криптобиржах, то только такую сумму, которая регулярно используется для торговли. Все остальное должно оставаться на холодных кошельках.

Нередко причиной кражи денег становился сам клиент. Люди игнорировали меры безопасности. Давали мошенникам информацию, которая помогала получить доступ в их аккаунты.

Самая распространенная уязвимость, которой пользуются хакеры, в том числе для массового взлома, — люди. Поэтому SmartGuide рекомендует соблюдать максимальные меры безопасности хотя бы на криптобиржах и в связанных с финансами видах взаимодействия в Сети.

Криптообменники — специальные сервисы, предназначенные для быстрой покупки и продажи биткойна, альткоинов за фиат или другие криптовалюты. Они функционируют как обычные обменники. Некоторые из них не требуют даже регистрацию.

Надежных криптообменников мало. Защиту от ошибок они не обеспечивают. Это особенно опасно с учетом того, что отменить транзакции в крипте нельзя: очень рискованно.

Мошенники могут играть роль покупателей или продавцов монет в обменниках. Когда жертва отправляет свою часть капитала, они прерывают операцию. В результате токены клиента достаются жуликам. Те ничего не платят. Отменить такие операции просто невозможно.

Безопасными можно считать площадки, которые работают как посредники. Обмен идет через их кошельки. Если одна из сторон не передает капитал, вторая получает свои деньги назад. Такие проекты берут комиссии, но это плата за дополнительную безопасность.

Криптокошелек — это два ключа. Один публичный, другой приватный. Первый дает возможность отправить криптовалюту на кошелек. Второй используется как подпись для вывода токенов.

Мало кто из новичков понимает, как все это работает. Мошенники активно этим пользуются. Предлагают надежное, безопасное, простое в использовании хранилище. Причем бесплатно.

Люди массово клюют. Скачивают подозрительное программное обеспечение с непроверенных сайтов и сомнительных площадок. Первое время оно функционирует нормально. Криптовалюта пополняется, выводится.

Когда на кошельке собирается достаточно крупная сумма или у сервиса появляется большое количество клиентов, все монеты до единой исчезают. Проект быстро сворачивается.

Есть криптокошельки, внутри которых вредоносный код. Они не просто дают мошенникам доступ к биткойну, альткоинам своих клиентов. Могут перехватывать персональные данные и отправлять их на сервера жуликов.

Например, в 2019 году один из пользователей мошеннического криптокошелька потерял деньги, которые лежали в другом, надежном хранилище. Оказалось, вредоносное программное обеспечение перехватило сид-фразу для генерации приватного ключа.

Старый трюк с сайтами, у которых очень похожие адрес в интернете и дизайн, перекочевал в сферу криптовалют. На эту уловку обычно попадают те, кто раньше не сталкивался с фишингом. Они идут на фальшивые сайты из ссылок в рассылках, постах в соцсетях, на форумах. Когда пытаются пройти авторизацию, их данные попадают к аферистам. Мошенники заходят на настоящий сайт, крадут деньги и данные.

Двойная аутентификация может снизить риски. Но не до конца. SmartGuide предупреждает: любые ссылки на сайты, связанные с финансами, нужно открывать только через поле ввода адреса.

Встречаются фишинговые биржи. Их жертвы получают письма: счет на криптобирже под угрозой. Нужно перейти на сайт и вывести деньги или поменять пароль. Ниже дается ссылка на него.

Ссылка фишинговая. Люди авторизуются на сайте мошенников. Те получают доступ к данным, могут украсть капитал с реальной криптобиржи.

Мошенники могут создавать фейковые криптовалюты и продвигать их классическими для них способами. Например, звонить всем подряд, представляться сотрудниками стартапа и предлагать вложить в него деньги под хороший процент.

Иногда жулики предлагают купить биткойн. В том числе при личной встрече на физическом носителе. Люди, слабо знакомые с технологиями блокчейна, верят. Они вкладывают деньги в лохотроны, покупают пустые кошельки, которые обнуляются сразу же после проверки.

SmartGuide предупреждает: ни один стартап не станет использовать холодные звонки для поиска инвесторов. Это неэффективный и устаревший способ, востребованный только среди жуликов.

Далекие от криптовалют люди слышали: их майнят. На этом якобы отлично зарабатывают. Так мошенники разводят.

Например, в Сети часто предлагают взять в аренду технологии для облачного майнинга. Человек платит фиксированную таксу. Ему выделяют оборудование, на котором, по легенде, добывается выбранная им крипта.

Внимание: обман. Мошенники собирают деньги, имитируют процесс добычи и мигом испаряются, когда достаточно украдут.

Комментарий SmartGuide: дата-центры, предлагающие инфраструктуру для криптопроектов, майнинга реально существуют. Например, в Казахстане есть целый технопарк. Но облачный майнинг там не предлагают. Это всегда развод.