Перспективы и риски инвестирования в фондовые рынки

Форекс-магнат. Перспективы заработка 

Есть два способа зарабатывать на финансовых инструментах фондового и валютного рынков:

• Трейдинг. Спекулятивная торговля.
• Инвестиции. Долгосрочное вложение в инструменты, фонды, доверительное управление.

Доход трейдера — разница между ценами покупки и продажи финактива или при трейдинге на понижение. Можно спекулировать на базисных и производных инструментах бирж, деривативах рынка «Форекс».

Инвестор распределяет капитал между активами, которые приносят дивидендный (купонный) доход. Их можно продавать на фоне падения, роста котировок, а освободившиеся средства направлять в другие инструменты.

Инвестиции и трейдинг более доходные, чем классические банковские депозиты. Последние безопаснее: до определенного уровня защищены от банкротства банка. Доход от банковских вкладов редко больше, чем инфляция. Поэтому в реальности вкладчики не зарабатывают, в отличие от трейдеров, инвесторов.

Торговля, инвестиции на фондовых и валютных рынках — тяжелая работа. Нужны опыт, навыки и капитал. В этих сферах есть не только перспективы, но и риски.

Можно ли зарабатывать на инвестировании

Вполне реально добиться успеха на финансовых рынках. Можно купить несколько «голубых фишек» стабильных экономик. Потом останется только ждать. Это хороший план при достаточно большом стартовом капитале.

Если денег не хватает, придется инвестировать в более рискованные инструменты. На фондовых рынках риск вознаграждается высоким доходом.

Чтобы получить портфель инвестиций, который станет приносить прибыль, нужен средний или крупный капитал. Именно поэтому большинство новичков выбирает трейдинг — активную торговлю финансовыми инструментами, в том числе с кредитным плечом.

Совет SmartGuide: занимаясь активным трейдингом на Форексе, нужно помнить про налоги. В РФ с дохода от продажи всех финансовых активов, которыми трейдер владел меньше 3 лет, придется заплатить НДФЛ.

Успех в сфере инвестирования зависит от грамотной диверсификации финансовых активов. Только в этом случае можно сформировать портфель, где убытки по одним вложениям станут компенсироваться доходом по другим. В трейдинге все зависит от продуманной стратегии торговли, взвешенных мани-менеджмента и управления рисками.

Какие перспективы у успешного трейдера

Хороший трейдер получает финансовую независимость. Речь о стабильном доходе, который удовлетворит все нужды, решит непредвиденные трудности и обеспечит старость. Чтобы этого добиться, нужно регулярно прикладывать усилия, развивать навыки и постоянно следить за рынками.

Минимальный стартовый капитал

Для уверенного старта хватит $ 5000–10000. Но только если есть навыки и опыт инвестиций. Новичкам лучше тренироваться на более скромных суммах.

Какая доходность трейдинга

Агрессивный вариант инвестиционного портфеля в среднем приносит 15–20 % годовых. Это самый рискованный вариант. Для большого капитала хороший уровень дохода — 3–5 % сверх ключевой ставки.

В трейдинге реальный годовой доход может составить 40–50 % в зависимости от выбранного рынка и агрессивности стратегии. Рука об руку с ним идет высокий риск. Поэтому активная агрессивная торговля уместна, когда капитал небольшой.

Если кто-то обещает сотни процентов профита в год или месяц, это обман. SmartGuide предупреждает: никто не может столько стабильно зарабатывать.

График работы трейдера

Режим работы трейдера привязан к рынкам, биржам, где он работает. Инвестору гораздо проще. Он может проверять свои вложения раз в несколько дней или недель. Но все равно зависит от времени торговли выбранных им инструментов.

Даже на Форексе, работающем круглосуточно, есть торговые сессии, привязанные к биржам разных стран:

• Сиднейская.
• Лондонская.
• Токийская.
• Нью-йоркская.

Трейдер может выбирать, на каких именно рынках ему удобнее работать, исходя из пар, которыми он предпочитает торговать. У новичков есть возможность совмещать трейдинг с основной работой. Когда он станет приносить стабильный доход, можно перейти на полный день.

Это не значит, что трейдер открывает и закрывает сделки ежесуточно. Иногда приходится несколько дней ждать ясности по выбранным активам или переключаться на другие, в которых еще нужно разобраться.

Кем может стать успешный трейдер

Как следует заработав, опытный трейдер может стать инвестором и вложить деньги в долгосрочные, безопасные финансовые инструменты. Или развивать карьеру дальше. Вариантов много:

• доверительное управление;
• персональный консалтинг;
• проведение тренингов, обучение.

Полученные навыки можно конвертировать в дополнительный доход. Много дилеров и брокеров раньше занималось трейдингом. Заработав много денег, они часто начинают вкладывать в недвижимость и бизнес.

Риски

Каждый трейдер и инвестор должен быть готов к распространенным в этих видах деятельности рискам:

• Инвестиционные ошибки. Купленный актив может оказаться убыточным или неликвидным.
• Обвал курса актива или целого рынка, в который вложен капитал. В том числе валют на фоне социальной или экономической напряженности.
• Банкротство брокера. Капитал трейдера, инвестора не защищает государство. Если банкротящийся брокер запустил в него руку, вернуть потерянное будет очень трудно.

В розничном Форексе есть еще один ощутимый риск. Брокер может оказаться аферистом. Большинство новичков так или иначе встречается с такими жуликами и теряет капитал.

Способ защиты от мошенников простой — диверсификация. Важно не вкладывать в один фининструмент, рынок или через одного брокера.

Защиту от банкротства частично обеспечит сегрегированный счет. Это когда большая часть денег из торгового депозита хранится в банке. У посредника находятся доля капитала и выписка со счета, подтверждающая наличие средств. В РФ такая опция стоит от ₽ 50000.

Чего не знают новички

Многие начинающие трейдеры не в курсе о ряде проблем, сопряженных с инвестиционной деятельностью и спекулятивной торговлей.

Психологические нагрузки

Вложение средств в финансовые инструменты, особенно на фоне высоких рисков, — всегда стресс. Он особенно усиливается, когда человек в первый раз теряет деньги. Это может вызвать нервный срыв.

Многие трейдеры-новички не контролируют эмоции. Убытки вызывают вспышки ярости, что еще хуже — желание отыграться. Эту ошибку рынок не прощает почти никогда.

Как бороться со стрессом

Нужно всегда быть готовым понести убытки. Даже самые опытные трейдеры уходят в минус. Такого положения вещей не избежать, потому что рынок непредсказуемый.

Больше всего потерь у новичков. Один из важнейших навыков каждого трейдера — уметь сохранять спокойствие. Холодный расчет поможет стабильно, эффективно торговать в плюс.

Чем больше депозит, тем выше давление на психику из-за страха потерь. Поэтому новичкам нужно начинать с минимального капитала. Сумма должна быть такой, чтобы лосс не стал трагедией.

Мошенники

В Сети хватает аферистов, которые делают деньги на начинающих трейдерах, инвесторах. Их очень много в сфере Форекс. 90 % всех, кто предлагает торговать парами и CFD, — мошенники.

Одни аферисты мешают заработать. Другие воруют все деньги до цента. В том числе легально. Например, используя навязанный статус квалифицированного трейдера. Он открывает доступ к широкому плечу. Еще снимает защиту от отрицательного баланса. Трейдер может быстро потерять весь капитал и уйти в минус.

Посредники-мошенники. Как их вовремя распознать?

Если брокер надежный, у него есть:

• Регистрация, лицензия строгой юрисдикции. Речь о США, Великобритании, РФ, Австралии, Новой Зеландии, Японии, странах ЕС.
• Большой стаж.
• Безупречная репутация.
• Адекватные условия обслуживания. Никаких завышенных и скрытых комиссий.
• Преимущественно положительные отзывы на нескольких независимых и трастовых сайтах.

Что касается биржевого брокера, стоит зайти на биржу, где хочется торговать и изучить топ-10 компаний, которые имеют дело с физическими лицами. Скорее всего, там будут лучшие условия и минимальный риск банкротства.

Выбрать брокера помогут консультации специалистов: платные или бесплатные. Главное, чтобы консультант заслуживал доверие.

Мифы о торговле на фондовых и валютных рынках

Низкая финансовая грамотность подавляющей части населения, непрерывные вбросы маркетологов привели к тому, что о спекулятивном трейдинге ходит очень много сказок.

Миф № 1. Фондовые биржи исключительно для избранных

Порог вхождения в фондовые биржи относительно небольшой. С капиталом в размере $ 5000–10000 можно чувствовать себя вполне уверенно. Чтобы начать инвестировать, хватит $ 100. Главное — выбрать брокера с подходящими условиями.

В РФ начинающим инвесторам предлагают ИИС — счет, который дает возможность вкладывать ценные бумаги на льготных условиях. Брокеры с ИИС дают продвинутые информационные программы для начинающих и услуги консалтинга.

Миф № 2. На Форексе можно разбогатеть, не приложив усилия

Создатели «кухонь», лохотронов рассказывают сказки про недоступный обывателям фондовый рынок и простой заработок на Форексе. На самом деле торговля валютными парами с плечом — один из самых сложных видов инвестиционной деятельности. Все из-за высокой волатильности финансовых активов.

К тому же пары валют достаточно стабильные. Они отклоняются от средних котировок на несколько десятков пунктов в день, часто возвращаются. Сверхдоходу взяться неоткуда. Чтобы получить прибыль в размере пары десятков долларов от позиции ценой $100000, приходится постоянно искать точки входа.

Очень большой источник риска — кредитное плечо. Если в котировках произойдет резкий скачок против сделки трейдера, может сгореть почти весь депозит.

В США за сказки про легкий заработок трейдингом брокер может остаться без лицензии. SmartGuide напоминает: в 2018 году в РФ без этого документа остались все «кухни» на Форексе, которые заманивали к себе такими байками.

Мифы № 3 и № 4. Форекс для каждого или только для людей с финансовым либо экономическим образованием

Ни то, ни другое не соответствует реальности. Как говорят брокеры, во время торговли CFD 75 % трейдеров теряют весь свой капитал. То есть стабильный профит получает максимум четверть участников торгов. Как правило, те, у кого уже есть опыт.

На фондовом рынке ситуация чуть лучше. На длинной дистанции около 30 % трейдеров могут зарабатывать нормально или очень хорошо.

В чем причина неудач

Инвесторам-новичкам недостает:

• Базовой подготовки. Знаний рыночных механизмов.
• Проверенных тактик и стратегий.
• Ключевых психологических качеств. Выдержки, хладнокровия, быстрой реакции на перемены.
• Адекватного обслуживания. Многие начинают торговать с мошенниками, теряя весь свой капитал или его часть.

Чтобы стать успешным инвестором, необязательно иметь диплом экономиста, финансиста. В противном случае преподаватели экономики, финансов в вузах ездили бы на спорткарах.

Многие жители развитых стран мира вкладывают часть капитала в инвестиции и трейдинг, получая дополнительный, часто немаленький доход. Они не знают сложных формул, не погружаются в глубины фундаментального и теханализа. У них есть опыт и грамотные консультанты.

Миф № 5. Чем шире кредитное плечо, тем лучше

Широким левериджем заманивают трейдеров с мелким депозитом. Его подают как способ быстро заработать много денег. Якобы за $ 1 можно купить финактивов на $ 100. Потом продать за $ 101 и получить 100 % профита. То есть имеется реальный шанс превратить доллар в два.

При этом посредники забывают уточнить: если цена пойдет против трейдерской сделки, изменится не туда всего на 1 %, пропадет весь капитал. При этом посредник, который дал плечо, ничем не рискует. Он зарабатывает на комиссиях и спредах.

На заре розничного Форекса схема с широким плечом была массовым явлением. Она приводила к огромным убыткам. Только в США в период с 2001-го по 2007-й нечистые на руку дилинговые центры кинули 25000 человек на $ 460 млн.

Сейчас во всех строгих юрисдикциях широкое плечо сильно ограниченно. Потому что это очень рискованный инструмент для новичков.

SmartGuide предупреждает: все, кто предлагают леверидж выше 1:50, в лучшем случае скрываются в офшоре со слабым регулированием и могут сливать. В худшем это мошенники, ворующие вообще все.

Миф № 6. Есть универсальная стратегия, которая поможет зарабатывать всегда

Обычно жулики рассказывают, что у хитрых воротил фондовых и валютных рынков, так называемых китов, есть секретная стратегия, которая дает возможность всегда оставаться в плюсе. По легенде, трейдеры, которым о ней известно, ничего не говорят. Только у единиц есть возможность получить к ней доступ всего за $ 100.

Внимание: универсальная стратегия одна — покупай дешево, продавай дорого. Рынок непредсказуемый. На цену любого финактива влияют тысячи факторов. Отследить их невозможно. Даже инсайды не дают гарантию дохода. К тому же за них можно сесть в тюрьму.

Миф № 7. Форекс — это биржа

Если брокер называет рынок «Форекс» биржей, от него нужно бежать. Он точно обманет.

Форекс — внебиржевой валютный рынок. На глобальном уровне он объединяет международный обмен валют. На розничном состоит из поставщиков ликвидности разного уровня (брокеров, банков, пулов ликвидности) и трейдеров.