Криптовалютные биржи и проекты для инвестирования

Криптовалютные биржи

Перед выходом на криптовалютный рынок трейдеру, инвестору нужны:

• безопасный способ хранения криптовалюты;
• надежная площадка для торговли цифровыми финактивами.

Биткойн и альткоины нужно хранить в холодных, не подключенных к интернету кошельках. Капитал для текущего использования — в кошельках с надежной защитой и многоуровневой аутентификацией.

С выбором места для трейдинга сложнее. Рынок манит большое количество мошенников, готовых выдавать себя за криптобиржи, криптоинвестиционные компании и криптодепозитарии. Если добавить к этому проекты, которые на старте действительно хотели трудиться честно, но не справились с задачей, выбор значительно сужается. Даже подающие надежды площадки для криптоторговли могут лопнуть как мыльный пузырь.

Биржи

Для активного трейдинга криптовалютами и деривативами нужно найти надежную криптобиржу. Лучше не одну, чтобы максимально диверсифицировать инвестиции.

Все время существования криптобиржи подвергались хакерским атакам:

• В 2014-м Mt.Gox обокрали на $ 480 млн.
• В 2016-м с Bitfinex вывели 120000 BTC. Это $ 69 млн по курсу 2016-го.
• В 2018-м у BitGrail похитили $ 170 млн в крипте. 
• В 2019-м Binance ограбили на $ 40 млн в BTC.

Воруют не только отдельные хакеры. За многими кражами стоят гораздо более сложные конторы.

В 2023-м немало проектов страдало от взломов. Есть мнение: вмешательства организованы правительством КНДР.

Основатели некоторых бирж криптовалют убегали с клиентскими деньгами. Например, Сэм Бенкман-Фрид перевел со своей биржи $ 10 млрд в свою же торговую компанию Alameda Research. По дороге потерял $ 1,7 млрд. Совет SmartGuide: важно найти криптобиржу, где токены будут под замком.

Выбираем биржу криптовалют

Нельзя назвать на 100 % безопасной какую-либо криптобиржу. Даже на самой защищенной можно найти уязвимость и использовать ее для кражи средств. Слабым звеном может быть сам трейдер, который дал жуликам возможность украсть его реквизиты доступа к аккаунту.

Всегда нужно держать в уме: не бывает полностью безопасных криптобирж. Есть признаки, которые помогут найти те площадки, что с меньшей вероятностью станут источником убытков.

Территориальное присутствие

Важно найти криптобиржи, которые официально признают сотрудничество с резидентами страны, где находится трейдер. Это:

• упростит верификацию;
• обеспечит доступ к полному функционалу.

К тому же права можно будет защитить в суде.

SmartGuide предупреждает: если криптобиржа официально не работает в вашей юрисдикции, она явно не станет брать на себя ответственность за все потери.

Чем старше, тем лучше

Большой стаж криптобиржи — доказательство того, что она смогла преодолеть много проблем, привлекла и удержала достаточно людей для стабильной работы на протяжении нескольких лет.

Статистика криптобирж по объему трейдинга показывает: самые старые площадки — наиболее ликвидные. Даже Binance (крупнейшая криптобиржа мира) появилась достаточно давно — в 2017-м. Остальные лидеры рынка еще старше.

Реальные руководители

Если в Сети есть информация об учредителях и руководителях криптовалютной биржи, это плюс. Когда на их поиски уходит несколько часов, скорее всего, они прячутся намеренно. Важно оценить репутацию руководителя. Скандальная личность повышает риск, что биржа может сдуться.

Есть DEX — децентрализованные биржи. Искать их руководителей нет смысла. Они слабо влияют на площадку. Там безопасность зависит от того, правильно ли выбран покупатель (продавец).

Репутация

Важно собрать информацию о криптобирже в СМИ. Это может стать хорошим источником данных для взвешенной оценки.

Нужно обязательно проверить всю команду. Данные о многих разработчиках есть в открытом доступе. Например, на LinkedIn. Если команда состоит из специалистов с большим опытом, которые не участвовали в сомнительных проектах, риски ниже.

Контроль со стороны строгих регуляторов

Надежные биржи криптовалют находятся в строгих юрисдикциях, где приняты законы о регулировании их работы или есть хотя бы прецеденты в виде судов против недобросовестных проектов. В таких странах гораздо реже встречаются мошенники, так как они не могут преодолеть барьер, созданный регулятором и надзорными органами.

Самые строгие нормы регулирования приняты:

• в США;
• Швейцарии;
• Японии;
• Тайване;
• Южной Корее;
• Сингапуре.

Остальные страны начинают понемногу соответствовать. Там вводятся нормы регулирования на основании международного опыта.

На что еще смотреть при выборе криптобиржи

Чтобы биржа криптовалют была не только безопасной, но и дала возможность заработать, нужно обратить внимание:

• На глубину ликвидности. Ее можно оценить с помощью открытых источников. Например, CoinMarketCap. Если у биржи большие обороты и ликвидность, вероятность попасть на реквоты и проскальзывания ниже, спреды уже.
• Ассортимент. Он должен соответствовать предпочтениям трейдера. На любой бирже есть биткойн, эфир, лайткоин, риппл. Менее востребованные токены представлены гораздо реже. Если стратегия заработка денег строится на экзотических токенах, перед открытием счета на бирже нужно разобраться, можно ли ими торговать.
• Удобство торговли. Биржи криптовалют предлагают торговать в браузере и некоторых видах терминалов. Значит, нужно выбирать площадки, где платформы для торговли предлагают нужные возможности и функционал.
• Расходы. На некоторых биржах очень низкие комиссии за криптоторговлю. При этом немало списывается при выводе, хранении. Нужно выбирать площадки, где сборы соответствуют выбранным стратегиям и мани-менеджменту.

Очень важна техподдержка, которая быстро реагирует и отвечает. Чем больше способов связи, тем проще коммуницировать.

Инвестировать в биткойн и альткоины можно не только с помощью криптовалютных бирж. Есть проекты, запускающие собственные токены, которые не всегда доходят до глобальных площадок. Например, ICO.

ICO — скам в 90 % случаев

Первое первичное размещение монет (ICO) прошло в 2013 году. С тех пор появились тысячи проектов, объединенных одной целью — получать деньги, выпуская токены. 90 % из них соскамились.

Реальными мошенниками оказались всего 15 %. Остальные жили всего год, так как их продукт, сервис оказался нежизнеспособен и никому не нужен. Выжившие единицы собрали немало денег. Например, Ethereum привлек $ 16 млн. EOS собрал $ 4,1 млрд.

ICO — аналог IPO в сфере криптовалют. Суть в том, что проект размещает токены на своей платформе, продает их, чтобы получать деньги. Их можно использовать внутри продукта, разрабатываемого компанией. Многие из них попадают на биржи криптовалют. Но необязательно.

Пик ICO пришелся на 2017-2018-й. 9 из 10 проектов скамились. Инвесторы теряли деньги.

Интерес к ICO стал падать. Не было механизмов контроля на уровне государства или хотя бы независимой организации, в чьей компетенции проверить, что именно проект собой представляет, есть ли у него шанс принести прибыль. У вкладчиков не было гарантий, что их деньги не исчезнут.

Например, разработчик национального коина Turcoin, который запустил рекламу, прогремевшую на всю страну и поддерживался правительством, сбежал с собранными деньгами за границу. По разным оценкам, аферист украл от $ 21 млн до $ 212 млн.

Комментарий SmartGuide: это не значит, что все ICO — скам. Тот же TON (изначально он принадлежал Telegram, но после проблем с правительством США был передан общественности) нормально запустился и управляется сообществом.

Самые успешные ICO

Больше всего денег на ICO собрал EOS от стартапа Block.one. Он привлек $ 4,1 млрд. Проект предлагает уникальные решения для запуска dApps — децентрализованных приложений, ориентированных на коммерческое использование.

TON привлек $ 1,7 млрд от частных инвесторов в рамках двух раундов инвестиций. Децентрализованная компьютерная сеть для любых задач продолжает развиваться, привлекать новых пользователей.

Ethereum, вторая по капитализации криптовалюта, во время ICO отдавала токены за 31 цент за штуку. На начало 2024-го монета стоила $ 2420. То есть выросла в цене в 7800 раз.

NEO, китайский аналог ETH, стартовал с 3 центов за штуку. Благодаря поддержке иностранных компаний дошел до $ 180. Но после запрета иностранных инвестиций со стороны китайского правительства опустился до $7. Проект все еще работает. Возможно, у него есть шанс вернуть прежние котировки.

Filcoin привлек около $ 257. Проект работает над децентрализованной сетью хранения данных в облаке. Его капитализация перевалила за $ 1,5 млрд.

Как оценить ICO на пригодность

ICO можно оценить по нескольким критериям, чтобы исключить заведомо нежизнеспособные и созданные аферистами.

Как распознать успешные ICO-проекты

• Известный основатель. Если в команде или во главе проекта стоит человек, которого знают, с хорошей репутацией и экспертным мнением в решаемых задачах, шансы на успех гораздо выше. Во-первых, медийные личности редко соглашаются продвигать откровенный мусор. Во-вторых, доверие к ним может обернуться ростом инвестиций.
• Сильная команда. Опытные специалисты в сферах блокчейна, менеджмента и других задач, решаемых стартапом, повышают шансы на успех. Многие ICO ушли только потому, что ими руководили как попало.
• Глобальная, масштабируемая идея. Причем не абстрактная, а в виде детального плана, прописанного в White Paper проекта.
• Действующий прототип. Один из важнейших факторов успешного ICO — возможность оценить результат работы. Даже промежуточный. Прототип должен решать поставленные задачи лучше, чем уже имеющиеся решения. Иначе он не будет пользоваться спросом. В таком случае на рост котировок токена можно не рассчитывать. Прототип доказывает, что команда может реализовать свою идею.
• Открытый исходный код. Он дает сообществу возможность убедиться, что продукт работает так, как обещают, а не скрывает магию под капотом для первичного привлечения капитала. К тому же качество кода может многое сказать о команде и ее профессионализме.
• Рационально использует блокчейн. Есть масса проектов, где не требуется криптография. Значит, запуск ICO для создателей продукта — удобный, нерегулируемый способ собрать деньги от инвесторов. Почему им не подходят более традиционные методы? Потому что с проектом что-то не так.
• Реалистичный план развития. Дорожная карта должна быть составлена так, чтобы ее можно было реализовать.
• Токен подкреплен. Во-первых, ограничен в эмиссии, есть механизм дефляции. Во-вторых, стоит меньше доллара на стадии ICO. В-третьих, часть монет находится в собственности разработчиков стартапа (от 30 % и больше) и им запрещено продавать его в пределах 2–3 лет после старта ICO.

Времена массовых ICO прошли. На смену им пришли другие механизмы привлечения инвестиций в токены. Они дают инвесторам лучшую защиту от скама.

IEO — чем лучше ICO

Некоторые биржи запустили собственные лаунчпады — площадки для первичного размещения криптовалютных токенов. Они предъявляют строгие требования к проектам, проверяют их документацию, идею, код, квалификацию команды. Подходят к этому профессионально: если пропустят скам, получат удар по репутации, им перестанут доверять.

Поэтому среди IEO почти нет мошенников. Встречаются проекты, которые просто не смогли выстрелить.

Лучшие криптобиржи для IEO:

• Bybit. Проводит IEO с 2021-го. Максимальная доходность — 96,73х. То есть один из запущенных там токенов вырос в цене в 96 с лишним раз.
• OKX. Провела более десятка токенсейлов. Рекорд доходности — 54,723х.
• Binance. Первой стала проводить IEO. На ее счету больше 3 десятков токенсейлов. Рекорд доходности — 1643,35х.
• KuCoin. Провела более 25 токенсейлов. Рекорд роста цены токена — 212,78х.
• Gate.io. Новые IEO проходят почти каждую неделю. Их число перевалило за 770. Рекорд доходности — 165,12х.

Если по какой-то причине нет желания покупать токены на централизованных криптовалютных биржах, можно принять участие в IDE. Они проводятся на децентрализованных площадках. Там требования к листингу гораздо ниже, чем на централизованных биржах. Поэтому появляется больше проектов. У части из них есть потенциал.

Криптоинвестиционные проекты

В Сети сотни проектов, предлагающих инвестировать криптовалюту и получать стабильный доход от пассивных инвестиций. Одни говорят, что занимаются P2P-кредитованием. Другие якобы инвестируют клиентскую криптовалюту в трейдинг на разных рынках. У третьих суперсекретные технологии майнинга биткойна и альткоинов, способные приносить прибыль 20–30 % в месяц.

Большая часть таких проектов — мошенники без документов. У них нет регистрации, лицензии. Кто владельцы, непонятно. Сайты очень дешевые. Главное — они обещают слишком большой профит. Это те же хайпы.

Есть вполне реальные проекты, которые действительно занимаются кредитованием, хранением криптодепозитов, инвестиционной деятельностью. Но далеко не все из них надежные.

Совет SmartGuide: держитесь от таких проектов на максимальном расстоянии. По крайней мере до тех пор, пока к ним станет применяться строгое финрегулирование, которое не даст воровать деньги, как это делал Сэм Бэнкман-Фрид.

Криптовалютные биржи и проекты для инвестирования

Для инвестирования в биткойн и альткоины подходят определенные криптовалюты, площадки для стейкинга. Хранить крупные суммы можно в депозитарии наподобие хранилища Coinbase, где входной билет — $ 1 млн. Для активной торговли подходят централизованные криптобиржи в строгих юрисдикциях. Самое главное — научиться грамотно распределять активы.

Не уверены, во что и как хотите вкладывать? Ищете подходящую биржу или проект, но хотите все проверить? SmartGuide бесплатно поможет это сделать. Застрахуйтесь от мошенничества и обмана.