Способы возврата денег от брокера мошенника

Способы возврата денег от брокера мошенника

И начинающим и опытным инвесторам стоит бояться быть обманутыми. Предупрежден – значит вооружен. Мы расскажем, что нужно знать о брокерах мошенниках, как от них уберечься и какие шаги помогут вернуть потерянные деньги.

Частным инвесторам, которые хотят торговать финансовыми продуктами, нужен брокер. Но выбор агентов велик, что не всегда позволяет легко найти подходящего.

Также среди посредников есть «темные лошадки», которые в худшем случае являются мошенниками, не выплачивающими ваши деньги. Поэтому инвесторы должны узнать о них больше, прежде чем выбирать, чтобы избежать неприятных сюрпризов.

Следующая статья предназначена для того, чтобы дать обзор деятельности брокера, а также показать, какие юридические возможности есть у обманутого инвестора вернуть украденное.

Кто такой брокер?

Прежде чем мы перейдем к тому, что делать, если брокер не платит деньги, нам нужно понять, что такое брокер. Брокер — это поставщик финансовых услуг, который отвечает за выполнение распоряжений инвесторов по ценным бумагам. Он действует от имени клиента и может торговать различными финансовыми инструментами, такими как сырье или иностранная валюта.

Кроме того, деятельность посредника не ограничивается конкретной торговой площадкой. Дилеры получают так называемую брокерскую комиссию за свою работу, выплаты, получаемые агентом за каждую транзакцию.

Месторасположение брокера

Пользователи могут свободно выбирать брокера, независимо от того, в какой стране он находится. Но, если посредник не производит выплаты и находится за пределами Украины, это может привести к сложностям.

Большое количество брокеров находится за границей, например, в странах с низкими корпоративными налогами, такими как Кипр. 

Регулируемые и нерегулируемые брокеры

Регулирование брокеров - важная особенность для их надежности, но это не означает, что брокеры из других стран, которые не регулируются, должны быть сомнительными.

Однако, если доходит до того, что брокер, базирующийся за пределами Украины, не платит клиенту деньги, будет сложно, но не невозможно подать против него в суд. По этой причине следует быть особенно осторожными с брокерами без лицензии и получать о них подробную информацию.

Брокеры, имеющие лицензию, обычно считаются авторитетными и законными, а также символизируют надежность и честность. Наиболее важным является то, что у инвесторов с брокерами с лицензией есть контактное лицо, к которому они могут обратиться в случае возникновения проблем.

Обязанности регулируемого брокера включают следующее:

1. Верификация учетной записи
2. Защита вкладов через компенсационный фонд инвесторов
3. профессиональное обслуживание клиентов
4. частые бизнес-отчеты в регулирующий орган

Агенты, деятельность которых не регулируется, не должны выполнять никаких обязательств. 

Превентивные меры

Заплатит ли посредник то, что принадлежит вам, зависит от того, является ли он брокером с хорошей репутацией или нет. Чтобы обезопасить себя от сомнительных брокеров, стоит тщательно подходить к вопросу их выбора:

• Проверяйте новую информацию

Если вы получаете инвестиционные запросы, обязательно тщательно проверьте компанию. В цифровом мире нетрудно получить полную информацию о законной компании.

• Спрашивайте

Не входите в инвестиционную сделку вслепую. Задавайте правильные вопросы, даже если они кажутся очевидными или ненужными.

• Подавайте все сомнению

Если вы получите предложение, сомневайтесь в нем. Спросите человека, с которым вы связываетесь, как он получил вашу контактную информацию и почему. 

• Проверьте человека

Выполните проверку профиля человека, с которым вы связываетесь. Проверьте их учетные данные в LinkedIn или попросите номер лицензии.

Борьба с сомнительными брокерами

Быстро растущий рынок увеличивает количество сомнительных брокеров, которые хотят лишить инвесторов их денег и, в худшем случае, больше не расплачивается с ними.

Международные органы финансового надзора пытаются принять меры против сомнительных брокеров, ужесточая лицензионные условия. Органы финансового надзора также публикуют и обновляют списки сомнительных брокеров, которые предлагают свои услуги, несмотря на отсутствие лицензии.

Предупреждающие сообщения от органов финансового надзора, даже если они были выпущены, для других стран, всегда следует воспринимать очень серьезно. Такие предупреждения всегда являются первым сигналом для нас, чтобы проверить и поближе познакомиться с соответствующими онлайн-брокерами.

Несмотря на усилия властей, на рынке все еще остается большое количество сомнительных брокеров.

Что делать, если вы стали жертвой?

Если произойдет немыслимое и вы станете жертвой инвестиционного мошенничества, вам нужно знать, что делать дальше, чтобы принять меры:

• Действуйте быстро!

Когда дело доходит до мошенничества, важно быть одним из первых, кто запросит вывод средств. Первые выплаты часто все еще поступают, остальные - уходят с пустыми руками. Не будь «остальными»! 

• Соберите всю информацию

Первое, что вам следует сделать, это собрать всю информацию, которую вы считаете относящейся к делу. В файле поместите всю имеющуюся у вас контактную информацию трейдера. Соберите финансовую отчетность и подробно опишите, как произошли события.

• Убедитесь, что вы знаете свои права

Важно знать, что вы не одиноки и у вас есть права. В большинстве случаев правительство предлагает права и защиту жертвам мошенничества. Обратитесь в Министерство юстиции, Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку или профессиональному юристу за списком ваших прав и ресурсов.

• Свяжитесь с регулирующим агентством

Есть регуляторы, которые специализируются на рассмотрении дел о мошенничестве с инвестициями. В Украине основным является НКЦБФР.

• Сообщите в правоохранительные органы

Помимо отчетности в органы финансового регулирования, вам также следует сообщать в местные правоохранительные органы. Вы можете связаться с вашим отделением полиции и подать заявление. Свяжитесь с офисом вашего прокурора или генерального прокурора, чтобы сообщить о мошенничестве.

• Узнайте о всех возможностях

Если ваши деньги связаны с мошенничеством, вернуть их может быть сложно. Однако это не невозможно. В некоторых случаях можно вернуть свои деньги через посредничество, арбитраж или даже гражданский иск. 

Не стесняйтесь обращаться за помощью к специализированным юридическим организациям, чтобы они помогли вам восстановить ваши инвестиционные деньги.

• Следите за ситуацией

После того, как вы предпримете все необходимые шаги, чтобы сообщить о мошенничестве, не забудьте принять меры. На рассмотрение вашего заявления правоохранительным органам может потребоваться некоторое время, но вы всегда должны наблюдать за развитием ситуации и держать ее на контроле.

Основные способы вернуть ваши финансовые вложения

Если ваши финансовые вложения станут жертвой мошенничества, существует несколько способов вернуть потерянные средства. Вот 5 из них:

• Компенсационные фонды

Если Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку Украины (НКЦБФР) успешно предъявит обвинение физическому или юридическому лицу в мошенничестве с инвестициями, они могут создать фонд для компенсации. Фонд служит для перераспределения средств пострадавшим сторонам. Комиссия по ценным бумагам прикажет виновной отказаться от любых средств и активов, полученных незаконным путем.

Кроме того, НКЦБФР может наложить денежные штрафы и пени на виновную сторону, которые могут быть переданы в справедливый фонд. Справедливые средства также могут быть распределены среди потерпевших в качестве дополнительной компенсации.

Инвесторы, имеющие право на возврат средств, скорее всего, получат сообщение от регулирующего органа или назначенной стороны до любого распределения активов. Имейте в виду, что мошенники могут выдавать себя за НКЦБФР или другие правительственные организации, пытаясь завоевать доверие тех, кого они надеются обмануть

• Арбитраж или посредничество

Инвесторы могут подать арбитражный иск или запросить посредничество через НКЦБФР, когда у них возникает спор, связанный с коммерческой деятельностью брокерской фирмы или ее брокеров. Арбитраж может быть более быстрым, дешевым и менее сложным вариантом взыскания денег, чем обращение в суд. Вы можете нанять адвоката, который будет представлять вас во время арбитражного или посреднического разбирательства, чтобы дать направление и совет. 

В судебном процессе НКЦБФР может потребовать от суда предоставить получателя. Судебный управляющий — это судебный исполнитель, который взыскивает и защищает активы и финансы ответчика во время рассмотрения дела. Если НКЦБФР будет признана в пользу, эти средства, принадлежащие получателю, могут быть распределены среди инвесторов.

• Защита брокерского счета

Защита брокерского счета - превентивная мера по страхованию финансовых вложений. Комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку Украины вводит несколько правил для трейдеров и дилеров, которые служат для защиты потребителей и инвесторов. Закон о защите прав потребителей требует, чтобы брокеры-дилеры держать денежные средства клиентов и ценных бумаг, отдельно от своих собственных. Это гарантирует, что финансовые вложения инвесторов доступны для возврата. Зачастую финансовые вложения, сделанные с дилерами, которые являются лицензированными членами международных организаций, защищены материально.

• Судопроизводство по делу о банкротстве корпораций

Если вы инвестор в компанию, объявившую о банкротстве, у вас есть определенные права. Эти права зависят от того, являетесь ли вы держателем акций или облигаций. Возможно, удастся взыскать средства с компаний, подавших заявление о банкротстве, и этот процесс рассматривается в судебном порядке. План реорганизации компании будет содержать подробную информацию о том, что инвестор может ожидать получить от компании. В таком случае, стоит обратиться к финансовому юристу, чтобы узнать, на что вы имеете право.

• Групповые иски

Помимо исков, поданных НКЦБФР, частные лица могут подавать коллективные иски, требуя компенсации за потерянные финансовые вложения.

Каким образом может помочь юрист

Вы можете рассчитывать на помощь властей или юристов в случае сомнительного брокера. Ваш юрист должен специализироваться на совокупностях дел и уже иметь опыт работы с брокерами, которые кажутся мошенниками.

В частности, ваш юрист сможет помочь вам вступить в юридическую переписку с брокером. Часто бывает так, что только юридические документы воспринимаются серьезно и дают эффект.

Когда стоит начинать искать адвоката

Вот лишь несколько вещей, которые указывают на то, что вам необходимо воспользоваться услугами опытного юриста по вопросам мошенничества с акциями:

1. Ваш брокер был замешан в мошенничестве и неправомерном поведении с облигациями. 
2. Если ваш брокер не проинформировал вас о каких-либо неотъемлемых рисках, связанных с инвестированием в облигации.
3. Ваш брокер занимается изменением запасов. Перемешивание — это процесс, при котором на ваших счетах ведется чрезмерная торговля, чтобы поднять цены. 
4. Вашему брокеру не удалось диверсифицировать ваш портфель. Хотя ваши инвестиционные потребности, безусловно, отличаются от потребностей следующего инвестора, ваш брокер обязан рекомендовать, чтобы ваш портфель был как можно более разнообразным.
5. Наконец, что не менее важно, если ваш брокер занимается какой-либо формой несанкционированной торговли.

Возврат денег в результате инвестиционных потерь или мошенничества может быть трудным и требовать времени. Но использование вышеперечисленных вариантов - и умение выявлять мошеннические сообщения - может помочь гарантировать, что попытки восстановления не приведут к дополнительным финансовым потерям.