Регулятор FSA

Регулятор FSA - обзор

Инвестиции должны быть не только прибыльными, трейдеры должны чувствовать себя в безопасности. Это означает, что брокер должен быть регулируемым и надежным, прежде чем подписывать какие-либо контракты или отправлять какие-либо средства. Однако проверки наличия лицензии на сайте брокера недостаточно. Регулирующий орган, выдающий лицензию брокеру, также должен быть надежным. 

Есть некоторые регулирующие органы, такие как Сент-Винсент и Гренадины, которые предоставляют брокерам значительные льготы. Они могут не требовать налогов или вида на жительство. Получить лицензию можно быстро и легко. Однако этими преимуществами пользуется в основном финансовое учреждение, но они могут представлять собой ответственность перед клиентами. Отсутствие надзора со стороны этих брокеров может подвергнуть клиентов риску.

Что такое SVG FSA

 Управление финансовых услуг Сент-Винсента и Гренадин (SVG FSA), является единственным регулирующим органом страны. Основываясь на законопроектах «О Парламенте» и «О финансовых услугах», в 2012 году парламентом было учреждено унифицированное регулирующее подразделение, отвечающее за регулирование конкретных организаций и предприятий в инвестиционном секторе и предусматривающее регулируемые вопросы.

Управление финансовых услуг было создано парламентом для создания новой системы управления, прямого контроля и мониторинга за отраслью международных финансовых услуг и внутренними небанковскими учреждениями в этой стране.

FSA несет ответственность за регулирование, лицензирование и мониторинг всех зарегистрированных небанковских финансовых учреждений, инвестиционных фирм, брокерских компаний и всех других предприятий в финансовой отрасли, как внутри, так и за ее пределами. 

Создание FSA объединило 3 регулирующих органа, а именно: 

• Управление международных финансовых услуг (IFSA), 
• Отдел кооперативов, относящийся прежде к ведомству Министерства национальной мобилизации, социального развития и др. 
• Отдел надзора и регулирования, находящийся в составе Министерства финансов. 

FSA было создано с четкой целью - улучшить сектор небанковских финансовых услуг на всей территории Сент-Винсента и Гренадин в соответствии с Законом о финансовых услугах 2011 года. FSA должно гарантировать, что конкретные постановления и руководящие принципы соблюдаются в полной мере; иными словами, надежность всех лицензиатов с точки зрения необходимого капитала и всей другой финансовой деятельности. Другими словами, в определенных случаях FSA может вмешаться, чтобы решить проблему между клиентами и лицензиатами для обеспечения большей защиты. Кроме того, организация предоставляет IFS и сектор небанковских финансовых услуг адекватными и первоклассными услугами. 

Участие FSA также включает предоставление проверяемой на международном уровне информации, которая может оказать значительное влияние на сектор финансовых услуг. 

Кроме того, надзорный орган получает техническую поддержку и / или является членом следующих организаций:

• ECCB - Восточно-карибский центральный банк
• CARTAC - Карибский региональный центр технической помощи
• CFATF - Карибская группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег
• CAIR - Карибская ассоциация страховых регуляторов
• CGBS - Карибская группа органов банковского надзора
• CAPS - Карибская ассоциация пенсионных инспекторов
• CACS - Карибская ассоциация надзорных органов кредитных союзов
• ОЭСР - Организация экономического сотрудничества и развития
• МВФ - Международный валютный фонд
• Секретариат Содружества 
• Всемирный банк 
• Другие региональные и международные регуляторы

Обязанности FSA SVG

FSA должно следить за тем, чтобы все небанковские лицензиаты надлежащим образом регулировались, периодически контролировались, а их деловые операции велись открыто, как это предусмотрено законами и нормативными актами. Управление чувствует ответственность за осведомленность общественности о связанных с этим рисках, стабильности экономики страны и укреплении общественного доверия к подлинности и честности всех зарегистрированных членов FSA. По этой причине FSA использует международно-приемлемые пруденциальные стандарты для оценки состояния и финансовой устойчивости организаций, которые оно контролирует (IFRS, CAMELS, PEARLS. BASEL I и некоторые компоненты BASEL II, IACS-ICPs).

В рамках своих обязанностей FSA регулярно проверяет финансовые и операционные условия зарегистрированных организаций, чтобы убедиться, что все требования выполняются в соответствии с законами и нормативными актами. Эти обследования включают, помимо прочего, нормативные отчеты, финансовая отчетность, регулярный анализ тенденций и качественную оценку рисков. 

Эти локальные и внешние меры принимаются для заблаговременного выявления любых финансовых злоупотреблений, а также для обеспечения того, чтобы лицензиаты управляли чистым учреждением с точки зрения прибыльности, требований к капиталу, достоверности бухгалтерских записей, инвестиционных вопросов и устойчивости к риску. 

Полномочия

Полномочия FSA заключаются в надзоре и регулировании операций определенных небанковских финансовых организаций, а также в обеспечении стабильности, осведомленности общественности и доверия общественности к деятельности этих лицензированных операторов. FSA применяет подход к надзору, основанный на оценке рисков, чтобы гарантировать, что учреждения, подпадающие под его надзор, хорошо контролируются, а угрозы и риски выявляются и своевременно устраняются.

FSA занимается укреплением финансовой стабильности, чтобы гарантировать, что учреждения хорошо контролируются, а возникающие угрозы и риски выявляются и принимаются своевременные и эффективные меры. Стабильная финансовая система является ключом к достижению других уставных целей по поддержанию доверия на рынке, защите потребителей и сокращению финансовых преступлений.

Преимущества лицензирования

Есть множество преимуществ получения брокерской лицензии от Сент-Винсента и Гренадин или SVG FSA, в том числе:

• Лицензированные компании освобождаются от местной пошлины на период первых 25 лет с даты регистрации.
• Нет необходимости подавать годовой отчет в органы SVG.
• Отсутствие корпоративных налогов или налогов у источника выплаты.
• Имена директоров, акционеров и должностных лиц не раскрываются ни в одном публичном реестре.
• Низкие государственные и ежегодные сборы.

Эти льготы звучат как сбывшаяся мечта для брокеров, особенно для недобросовестных брокеров, которые ищут способы избежать налогов, не отправлять формы в регулирующие органы и избегать прозрачности.

Что необходимо для лицензирования

На Сент-Винсенте и Гренадинах определен простой процесс сбора / подачи документов и регистрации компании. Как только все будет сделано, брокер может приступить к банковским договоренностям, системам и общей настройке операций.

Документы, необходимые для регистрации:

• Подписанное заявление.
• Нотариально заверенная копия паспорта.
• Нотариально заверенный государственный счет за коммунальные услуги (вода, электричество - не старше 3 месяцев).
• Рекомендательные письма из банка для акционеров и директоров (при наличии).

Почему лицензирование FSA опасно для клиентов

Хотя список преимуществ, предоставляемых этим регулирующим органом для брокеров, велик, есть один серьезный недостаток, который может перевесить все преимущества. Брокерская лицензия от Сент-Винсента и Гренадин выглядит ненадежно.

Отдельный брокер не может заниматься незаконной деятельностью, но, учитывая лазейки и возможности для сокрытия, предоставляемые регулирующим органом, можно с подозрением относиться к брокерам, имеющим лицензию SVG FSA. Поскольку репутация заслуживающего доверия важна для успеха брокера, законные брокеры, как правило, избегают SVG FSA. 

Существует множество причин, по которым слабые требования к брокерам, установленные Сент-Винсентом и Гренадинами, не подходят для клиентов. Мягкие требования к месту жительства означают, что брокер может находиться где угодно. Эта способность передвижения означает, что брокерская компания не должна быть связана с определенным местоположением и обеспечивает мобильность тем, кто пытается избежать наказания за незаконную деятельность. 

Щедрые налоговые льготы не наносят прямого вреда клиентам, за исключением того, что они могут заставить клиента усомниться в мотивах брокера. Разумно подозревать, что брокер занимается своей профессией не потому, что у него есть страсть к торговле, знания и опыт, которыми можно поделиться, а для того, чтобы быстро заработать и сэкономить кучу денег на налогах. 

Это не соответствует описанию брокеров, которые стремятся создавать ценность для своих клиентов. 

Кроме того, лицензия не требует проверки или раскрытия информации о том, кто занимается брокерской деятельностью. Его короткое время ожидания и низкая плата должны быть красным флагом. 

Отсутствие прозрачности, требуемой регулирующими органами Сент-Винсента и Гренадин, вызывает удивление. Посредникам не только не нужно раскрывать, кто участвует в организации, но им не нужно подавать годовые отчеты, и регулирующие органы не проводят проверки.

Как FSA защищает потребителей

Дилеры, зарегистрированные властями Сент-Винсента и Гренадин, получают очень слабую защиту, поскольку практически любой может получить брокерскую лицензию. Примером невнимательности регулятора к пресечению несанкционированной деятельности является множество брокеров, которые утверждают, что имеют лицензию от SVG FSA, предлагающую торговлю на валютных рынках и бинарных опционах. 

В чем проблема? Проблема в том, что Сент-Винсент Гренадин не предоставляет лицензию, позволяющую торговать на валютных рынках или бинарными опционами. Он просто выпускает заявление, умывающее руки от любой ответственности за торговлю, сделанную фирмами, являющимися его лицензиатами. 

SVG FSA опубликовало заявление о том, что не предоставляет лицензий для организации бизнеса по торговле бинарными опционами либо на валютных рынках. Как и не имеет отношения к регулированию, контролю, лицензированию международных коммерческих компаний (IBC), занимающихся подобной активностью. 

Все это заявление освобождает SVG FSA от любой прямой ответственности за своих лицензиатов, предоставляющих подобные услуги, и, тем не менее, оно мало что сделало, чтобы положить конец этой практике или запретить лицензированным брокерам SVG FSA торговать этими активами. Это означает очень слабую защиту для потребителя, поскольку регулирующий орган может снять с себя всякую ответственность, если что-то пойдет не так. 

Было много жалоб на брокеров, лицензированных Сент-Винсентом и Гренадинами, включая отказ разрешить клиентам снимать свои деньги, совершение несанкционированных транзакций и взимание дополнительных «комиссий». Также были жалобы на то, что SVG FSA не спешит реагировать на жалобы клиентов и что требования SVG FSAhase мало соблюдаются. 

FSA и FCA - разные органы.

В первую очередь стоит понимать, что Управление финансовых услуг Сент-Винсента и Гренадин (FSA SVG) не имеет ничего общего с Управлением финансового надзора Великобритании (FCA). Подобная путаница иногда возникает, по причине того, что до 2013 года FCA носило название Управление Финансовых Услуг (FSA). Поэтому при выборе брокера стоит быть особенно внимательным и проверять его лицензию на сайте регулирующего органа.

Как проверить подлинность брокеров, регулируемых FSA

К сожалению, ввиду политики неразглашения данных регулируемых компаний, которую ведет SVG FSA невозможно проверить, зарегистрирован ли брокер в Управлении. На официальном веб-сайте SVG FSA подобную информацию не публикуют.