Существуют ли проверенные брокеры - мифы и реальность

Существуют ли проверенные брокеры: разбираемся

Каждый трейдер желает знать, есть ли в мире проверенные брокеры, которым действительно можно доверять, или это вымирающий вид, занесенный в Красную книгу. Чтобы ответить на этот вопрос, нужно понять две вещи:

• чего именно вы от этого самого брокера ждете;
• на каком финансовом рынке планируете зарабатывать.

Вы — трейдер, которому нужен брокер, не имеющий привычки вмешиваться в торговлю и вставлять палки в колеса? Тогда у нас для вас целых 2 хороших новости. Первая — проверенные брокеры есть. Вторая — их много.

Если учитывать все возможные варианты развития событий, любые случайности и происшествия, ни один из брокеров не может считаться на 100 % надежным. Его жизнь способна пойти под откос по независящим от него причинам.

Хороший пример — инвестиционный банк Lehman Brothers. Он работал с 1850 года и считался очень надежным. Но в 2008-м в США грянул ипотечный кризис, и он обанкротился. Вывод: раз рухнул даже такой финансовый гигант, как Lehman Brothers, как можно ждать 100%-ной надежности от рядовых брокеров?

Совет SMARTGUIDE: возьмите за правило не доверять все свои деньги единственному брокеру. Помните: он может казаться настоящей скалой, но в один прекрасный день пойти ко дну вместе с вашим капиталом.

Брокеры, которым можно верить: миф или реальность

Вернемся к определению «проверенный брокер». Давайте рассмотрим его с точки зрения рынка, где он предлагает свои услуги.

Биржевой брокер

Его задача — сделать так, чтобы трейдер получил возможность работать на бирже. Плюс в том, что ему нечего с этим самым трейдером делить. Он может использовать свой капитал только для того, чтобы предложить кредитное плечо.

Комментарий SMARTGUIDE: если судить поверхностно, любой биржевой брокер с нормальными условиями сотрудничества может считаться проверенным и вполне надежным.

Работать биржевым брокером могут банки и юридические лица (юрики) с лицензией брокера. Банк кажется надежнее юридического лица. Это действительно так. Вряд ли ему придет в голову кинуть на деньги рядового физика (то есть физическое лицо). Особенно в России.

SMARTGUIDE обращает внимание: отечественный регулятор (он же Центральный банк Российской Федерации) суров и беспощаден. Как только он увидит реальные доказательства мошенничества, тут же лишит брокерской лицензии. 

Если биржевой брокер — банк, у него есть большой недостаток. Речь о бюрократии. Вывод денег занимает очень много времени. В частности причина заключается в том, что банки используют клиентский капитал для собственных нужд, чтобы на нем зарабатывать.

Если брокер — юридическое лицо, риск сотрудничества повышается. С другой стороны, он может предлагать очень выгодные, гибкие условия. Например, обещать доступ к инструментам, которые не даст банк.

Совет SMARTGUIDE: запомните — когда брокером работает юрик, о стабильности не может быть и речи. Если у него начнутся проблемы, он соскамится гораздо быстрее, чем банк.

Среди брокеров, особенно зарубежных, очень много любителей инсайдерской торговли. Они главный враг трейдера.

Представьте такую ситуацию: вы связываетесь с представителем своего брокера и говорите ему, что хотите купить акции компании N на 5 единиц ($ 5 млн), пока они дешевые. Тот охотно соглашается и за вашей спиной строчит сообщение своим подельникам. Те выходят на рынок и играют против вас, зарабатывая деньги.

Это шоу называется «инсайдерская торговля». А представитель брокера и его подельники, торгующие против вас, — «инсайдеры».

Брокеры биржевой торговли: друзья или враги

Мелким трейдерам с капиталом до единицы ($ 1 млн) бояться нечего. Такие люди не входят в сферу интересов инсайдеров. Разводить их невыгодно, так как профит не стоит сопутствующих рисков.

Крупным трейдерам, ворочающим миллионами и миллиардами долларов США, очень нужен хороший биржевой брокер. Риски велики. Поэтому его выбирают очень тщательно.

Комментарий SMARTGUIDE: некоторым трейдерам не подходят услуги биржевого брокера, которого считают вполне надежным другие. Они настолько не хотят доверять свои деньги постороннему, что создают компанию и получают лицензию профессионального участника рынка. То есть сами становятся биржевым брокером.

Форекс-брокер

Он сильно отличается от биржевого. Чтобы вы это поняли, SMARTGUIDE расскажет, как работает каждый из них.

В чем заключается работа биржевого брокера

Трейдер:

1. Регистрируется.
2. Открывает торговый или сегрегированный счет.
3. Получает доступ к бирже.

Дальше трейдер отдает приказ (размещает заявку) на выполнение той или иной финансовой операции. Брокер смотрит на нее и принимает решение, выполнит он ее или нет. Если все в порядке, он отправляется на биржу и заключает сделку.

При этом торговля ведется между трейдерами. Биржевой брокер выполняет функцию посредника и получает за это комиссионные. Ему неважно, возьмет трейдер деньги (выиграет) или выйдет в минус (проиграет). Он в любом случае заработает.

Как работают брокеры рынка «Форекс»

Трейдер:

1. Регистрируется.
2. Открывает счет.
3. Размещает заявку.

Форекс-брокер делает одно из двух:

• Закрывает заявку встречной заявкой другого трейдера. В таком случае он получает комиссионные и с того, и с другого.
• Передает заявку более крупному брокеру (прайм-брокеру, маркетмейкеру, поставщику ликвидности), чтобы исполнить ее встречной заявкой другого трейдера.

Комментарий SMARTGUIDE: иногда случается так, что крупный брокер, которому передал вашу заявку ваш же брокер, не может ее выполнить. Тогда он собирает все похожие заявки и идет к более крупному (вышестоящему) брокеру. Эта цепь может тянуться вплоть до главных поставщиков ликвидности — ведущих мировых инвестиционных банков, на которых держится международный валютный рынок «Форекс».

Все вышесказанное касается только реальных форекс-брокеров. Их не так уж и много: не больше сотни. Они работают только с капиталом от нескольких сотен тысяч долларов.

SMARTGUIDE предупреждает: надежный, лицензированный форекс-брокер в России не представлен. Вот какой это редкий зверь. За него изо всех сил выдают себя тысячи контор. Но это либо форекс-дилеры, либо форекс-кухни. Между этими двумя понятиями очень тонкая грань.

Форекс-дилер

Простыми словами, это юридическое лицо с лицензией на право предоставлять дилерские услуги на рынке «Форекс». Он не выводит сделки на реальный рынок. Торговля идет внутри двумя способами:

• на трейдерские заявки отвечают встречными заявками других трейдеров;
• дилер отвечает на трейдерские заявки собственным капиталом.

Первый вариант очень хорош. Это почти биржа в миниатюре. Форекс-дилер зарабатывает на трейдерах и не рискует. Но чтобы такая модель работала как надо, у него должно быть очень много клиентов. Иначе на форекс-брокера грянет дефицит ликвидности, а на трейдеров — огромные спреды и реквоты.

SMARTGUIDE обращает внимание: многие крупные брокеры используют внутренний клиринг, если это возможно. Так они экономят на финансовых операциях.

Если форекс-дилер отвечает на трейдерские заявки собственным капиталом, это очень плохо. В идеале он может хеджировать риски: открывать противоположные трейдерским сделки у крупных брокеров. В таком случае, каким бы ни был исход торгов, форекс-дилер ничего не теряет и даже зарабатывает на комиссионных.

SMARTGUIDE предупреждает: многие форекс-дилеры играют нечестно. Они манипулируют ценами так, чтобы трейдеры сливали свой капитал. Ведь если последние проигрывают, первые становятся богаче. Нечестные форекс-дилеры очень не любят трейдеров, которые знают свое дело. Ведь им приходится отдавать свои деньги. В результате возникает конфликт интересов.

Форекс-дилеры в России

В стране целых 4 компании с лицензией дилера Форекс. 3 из них принадлежат крупным финучреждениям:

• «Альфа-Банку».
• ВТБ.
• «Промсвязьбанку».

Мы уже знаем: они куда надежнее, чем юрики. Поэтому если у вас есть $ 10000–20000 стартового капитала и вы хотите работать только с валютными парами (без CFD), выбирайте того форекс-дилера, что больше нравится, и смело открывайте счет. Плечо будет до 1:50. Это максимум на легальном розничном Форексе (за границей — 1:33).

Комментарий SMARTGUIDE: единственный минус счета у форекс-дилера — затянутый вывод. Он занимает несколько недель. Если вас это не пугает, дальше можно не читать. Лучшего варианта с точки зрения надежности и безопасности для начинающих трейдеров из России нет.

Форекс-кухни

По сути, это те же дилеры. Они не выпускают клиентские сделки за пределы своих серверов и обслуживают их с помощью встречных заявок других трейдеров или собственного капитала.

Но есть одно но. У «кухонь» нет лицензии. Раз так, их никто не контролирует. Это дает им возможность оперативно сливать клиентские депозиты.

SMARTGUIDE предупреждает: даже если форекс-кухня будет поймана на горячем, вы все равно не вернете свои деньги. Обращаться за помощью некуда.

«Кухни» бывают разные:

• Одни манипулируют ценами и подстраивают технические сбои. То есть почти ничем не отличаются от недобросовестных форекс-дилеров. Они держатся на плаву годами.
• Другие внаглую крадут трейдерские деньги. Их жизненный цикл заканчивается быстро, так как длится всего-навсего несколько месяцев.

Именно форекс-кухонь больше всего среди тех, кто предлагают услуги форекс-трейдинга. Их тысячи. Одни появляются, другие исчезают.

Совет SMARTGUIDE: не доверяйте форекс-кухням. Их нельзя назвать проверенными. То же касается многих лицензированных форекс-дилеров. Они обманывают трейдеров и сливают их деньги. Вот почему проверенные брокеры Форекс на вес золота. Важно научиться разбираться, с кем можно иметь дело, а с кем нет.

Проверить форекс-брокера, дилера: на что смотреть

В Сети рекомендуют обращать внимание:

• На опыт работы. Чем он больше, тем лучше.
• На наличие лицензии и регулятора.
• На место регистрации, географию офисов.
• На торговые условия. Они должны быть выгодные.
• На качество суппорта.

Иногда в этот список включают международные награды, широкое кредитное плечо, акции и бонусы. На первый взгляд, он выглядит убедительно. Ведь как можно не доверять форекс-брокеру, который:

• работает много лет;
• имеет строгого регулятора;
• открыл кучу офисов по всему миру;
• не берет много денег за свои услуги;
• быстро отвечает на звонки.

Оказывается, можно. На рынке «Форекс» предостаточно брокеров, которые соответствуют всем этим критериям, но не тянут на статус проверенного. С ними много не заработаешь. К тому же велик риск остаться ни с чем.

Опыт работы

Давайте поговорим о возрасте. Как думаете, сколько лет должен проработать надежный брокер?

Например, Альпари трудится с 1998 года. Он не просиживал штаны. Одна из его заслуг — ПАММ-счета, которыми сейчас пользуются сотни конкурентов. Но в конце 2018 года российский Центробанк (он же регулятор) лишил Альпари брокерской лицензии. Оказалось, тот занимался агрессивным маркетингом и регистрировал большинство своих клиентов через офшорную «дочку», которой не писаны законы.

Альпари доживает свой век, продолжая строить из себя крутого форекс-брокера. Правда, с офшорной регистрацией и без лицензии, которой можно верить. Это дилер. И он делает все, чтобы как можно глубже залезть в трейдерский карман.

Комментарий SMARTGUIDE: да, возраст форекс-брокера действительно важен. На него обязательно нужно смотреть. Но следует понять: это второстепенный показатель. Относительно надежные брокеры Форекс — те, что трудятся дольше 3–5 лет. Остальных нужно рассматривать под микроскопом.

Лицензия и регулятор

Помните: лицензия лицензии рознь. Например, в мире сотни форекс-кухонь (к ним относится тот же Альпари), которые утверждают, что работают по лицензии Управления по финансовому регулированию островов Сент-Винсент и Гренадины (SVGFSA). Ирония в том, что оно вообще не регулирует рынок «Форекс».

К действительно надежным регуляторам форекс-трейдинга относятся:

• FCA (Великобритания). Очень жесткий регулятор. Но он защищает только граждан Соединенного Королевства.
• CySEC (Кипр). В последние годы этот регулятор соизволил взяться за ум. Теперь он достаточно надежный. Но среди тех, за чьей работой он следит, все еще полно форекс-дилеров, которые так и норовят кинуть на деньги.
• NFA (США). Строгая, серьезная контора. Но достучаться до нее из России вряд ли получится. К тому же даже под ее крылом немало ненадежных брокеров Форекс.
• ASIC (Австралия). Считается надежным регулятором. Но опыт SMARTGUIDE говорит о том, что те, кто работают по его лицензии, запросто могут мошенничать.

Российский регулятор — Центробанк. Это суровая организация, вмиг лишающая лицензии тех, кто крадет деньги или нарушает закон другим способом. Под ее крылом осталось всего 4 форекс-дилера. У них гораздо меньше услуг, чем у их зарубежных коллег.

Наказывают ли нарушителей другие регуляторы? Конечно. Но иногда это происходит слишком поздно. С момента нарушения до лишения лицензии могут пройти годы.

Место регистрации

Есть мнение, что проверенные брокеры Форекс зарегистрированы в Западной Европе, США, Великобритании. Они подчиняются жестким законам и меньше склонны к мошенничеству. Российские дилеры тоже боятся показывать свой нрав. Но безнаказанно затягивают с выводом денег.

SMARTGUIDE обращает внимание: чем больше у брокера офисов по всему миру, тем он крупнее, а значит, надежнее, стабильнее и безопаснее. То есть широкая география присутствия — хороший знак при выборе посредника.

Выгодные условия торговли

Обычно трейдеры мечтают о низких спредах, отсутствии комиссий и положительных свопах. Но такую сказку предлагают только мошенники. У реальных брокеров и дилеров все куда прозаичнее. За их услуги придется платить.

SMARTGUIDE предупреждает: если условия торговли слишком привлекательные, есть подвох. Ни один здравомыслящий брокер не станет обслуживать трейдеров бесплатно или себе в убыток. Поэтому не гонитесь за сказочными спредами и свопами. Возьмите себя в руки и оцените ликвидность, скорость и тип исполнения ордеров. То есть то, что будет влиять на ваш профит.

Качественная клиентская поддержка

Если представитель брокера вдруг прекращает брать трубку после того, как ваш счет куда-то исчез, значит, что-то не так. Помните: техподдержка должна быть доступной и адекватной. Она не имеет права хамить или игнорировать незнание некоторых принципов работы рынка. Особенно если брокер позиционирует себя как находку для начинающих трейдеров.

Комментарий SMARTGUIDE: чем больше способов связи с брокером, тем лучше. Хорошо, если у него есть аккаунты в социальных сетях. Их обязательно нужно проанализировать. Очень важно понять, подписчики «живые» или накрученные боты.

Широкое плечо

Нормальное плечо для трейдинга — 1:50. Но лучше 1:33. Это американский и европейский уровень. Если брокер предлагает больше, это дилер, причем офшорный. Потому что в Европе очень строгие законы. Там никто не предложит 1:400.

Совет SMARTGUIDE: запомните — широкое плечо никогда не было и не будет признаком проверенного брокера. Его предлагают только мошенники. Причем не по доброте душевной, а потому, что им нужно как можно быстрее слить трейдерский депо.

Награды, бонусы, акции

Медальку «Лучший форекс-брокер вселенной» можно купить всего за пару тысяч долларов. Это справедливо для всех наград в данной сфере. Их выдают организации, созданные форекс-брокерами и дилерами. То есть, по сути, они награждают сами себя.

SMARTGUIDE предупреждает: акции и бонусы — признак лохотрона. Ни один проверенный брокер Форекс или дилер не станет с ними связываться. Он и так заработает на комиссиях.

Есть ли проверенные брокеры на самом деле

Если говорить о биржевой торговле, ответ да. Если о форекс-трейдинге — возможно. В этой сфере ситуация меняется так быстро, что еще вчера надежный брокер сегодня вовсю сливает трейдерские депо.

Поэтому каждый, кому нужен посредник, на которого действительно можно положиться, должен всегда проверять претендентов по всем перечисленным выше пунктам. Иначе есть риск нарваться на шарашку, которая выжмет все до последнего цента и уйдет в закат.