Чем диллер отличается от брокера - особенности

Чем дилер отличается от брокера: особенности

Трейдинг для новичков требует ознакомления с азами данного вида интернет инвестиции. В процессе выбора организации для торговли на валютном рынке, трейдеры сталкиваются с такой терминологией как, «Кухня», «Пирамида» и т.д. Чаще всего многие уверены, что это одно и тоже, при этом даже не понимая, что речь идет о разных компаниях. В данной статье предлагаем остановиться на отличительных особенностях брокера и дилера. Ведь сегодня крайне сложно отыскать фирму, которая признает себя дилером. Какова причина? Какие обязанности брокера и дилера, существуют ли между ними серьезные отличия?

SMARTGUIDE предупреждает, чтобы завершать сделки на финансовых рынках потребуется большой стартовый капитал для работы с реальными акциями или же посредник позволяющий завершать сделки с другими участниками рынка. Посреднические функции может выполнять брокерская компания и дилер.

Брокер ‒ это…

Брокерская компания ‒ это юридическое лицо, выполняющее функции посредника между двумя участвующими сторонами. Трейдер создает заявку на проведение сделки и отправляет ее брокеру, он затем передает готовый ордер в ECN-сеть на исполнение. Внутри данной сети присутствует нужный параметр, контрагент, только после осуществляется выполнение заявки. Зарабатывает компания только на комиссиях, которые взимаются за выполняемые услуги.

ECN представляет собой электронную коммуникационную сеть, главная функция – автоматизация передачи данных между участвующими сторонами в процессе торговли. Сеть выступает объединяющим элементом большого количества крупных участников, в том числе банков, фондов, благодаря чему увеличивается ликвидность рынка и скорость обработки заявок.

Брокеры отличаются следующими функциональными особенностями:

• получение лицензии на предоставление услуг в специализированных органах, для РФ это Федеральная комиссия, которая занимается вопросами внешнего рынка;
• проведение на основе поручений клиентов сделок, которые связаны с приобретением/продажей ценных бумаг и прочих активов;
• стабильное изучение колебаний, происходящих на биржевых площадках, речь идет о грамотном анализе, составлении прогнозов, относительно движения цены;
• консультация клиентов по инвестированию, предоставлению точной информации относительно колебаний цен и в целом действующей ситуации на внешнем рынке.

SMARTGUIDE предупреждает, что мошенники в данной сфере ‒ это норма.  Задача новичка проверить наличие сертификата на предоставление услуг в данной отрасли от надежных регуляторов и отзывы от клиентов. Помимо этого, учитывайте опыт работы брокера. Чтобы не попасть на развод, обязательно проанализируйте рейтинги брокерских компаний, как лучших, так и мошенников.

Кто такой дилер и как он работает

Это участник рынка, который имеет право осуществлять котировку валют. Проще говоря, дилер имитирует торговлю внутри себя, тем самым преследуя личные интересы. Для наглядности рассмотрим пример: трейдер создает ордер, после чего отправляет его дилеру, он в отличии от брокера не выводит его в ECN-сеть, а сам перекрывает. Заявка клиента поступает в кабинет, в котором сотрудники дилера или специальное программное обеспечение принимает решение относительного того, стоит ли вмешиваться в работу спекулянта или оставить все как есть. Сделка может перекрывать встречным ордером другого клиента, но также самим брокером, на основе этого появляется конфликт интересов.

Котировки дилер получает от крупных банков или из новостных лент. Дилер исполняет ордер, тем самым выступает контрагентом в процессе заключения сделки купли/продажи.  Как показывает практика внутри такой организации работает равное число трейдеров, продающие/покупающие идентичную валюту. Дилер в таком случае сводит первых и вторых, тем самым получает прибыль в виде разницы между ценой Бид и Аск.

Как действует дилер если в определенной ситуации 75% пользователей открывают ордера на продажу, а остальные покупают по установленной цене? Компания обязана закрыть личным капиталом операции оставшихся 50% трейдеров. Что дальше? Когда стоимость движется против спекулянтов, они сталкиваются с убытками, которые являются прибылью для компании. Когда эти клиенты закрывают сделки в плюс (стоимость движется в их направлении для операций) с потерями сталкивается дилер. 

Базовые отличительные особенности между брокерами и дилерами

Чтобы было проще понять особенности работы двух участников рынка Форекс онлайн, предлагаем изучить сравнительную таблицу:

И самая главная отличительная особенность состоит в том, что дилеры проводят все операции и процессы внутри компании, а брокерские компании работают с ECN-сетью

С кем лучше работать?

Львиная доля трейдеров, работающих на отечественном рынке, сотрудничают с дилерами, поскольку брокерские компании не рассматривают мелких спекулянтов для сотрудничества. Более того, минимальный депозит для сотрудничества с брокером стартует от 100 тыс. долларов, безусловно можно отыскать фирмы возможно с более низким порогом, но большая часть все же требует большего стартового капитала.

Трейдинг для начинающих инвесторов считается более доступным через дилера. Поскольку компании этого типа выставляют минимальные лимиты для пополнения. Все благодаря тому, что операции не выводятся на рынок. Часто клиентов с небольшим капиталом обслуживают дилинговые центры, предоставляющие все необходимое для торговли, и даже дают возможность воспользоваться кредитным плечом.  Трейдинг для новичков с брокером требует тщательного подбора компании, поскольку попасть на мошенника и пополнить баланс на суммы свыше пары тысяч долларов никто не желает, а вероятность этого крайне велика. В таком случае рассчитывать на вывод денег не стоит.

SMARTGUIDE предупреждает, независимо от того, какого посредника выбрал трейдер, важно тщательно проанализировать претендентов для сотрудничества. В двух случаях есть вероятность попасть на развод, и потерять все свои средства. Поэтому анализ отзывов за 2020 год, изучение пользовательского соглашения, проверка подлинности лицензии ‒ это нужно проделать каждому новичку на валютном рынке.

Относительно того, кого выбрать, здесь следует ответить на следующие вопросы:

• важно ли трейдеру владение ценными бумагами, кроме получения дохода? Если да, тогда нужно обращаться к брокеру;
• планируете завершать продажу активов по известной цене заранее, тогда следует отдать предпочтение опытному дилеру;
• с каким стартовым капиталом планируете работать? Если речь идет о внушительной сумме, тогда брокер – оптимальное решение.

Обязательно изучайте пользовательское соглашение, правила и тарифные сетки. Уделите особое внимание комиссии и нюансам вывода денег.

Риски при сотрудничестве с брокером и как из снизить

Самое главное при выборе компании ‒ проверка действующей лицензии. В данном случае, достаточно посмотреть на официальном сайте брокера номер и проверить его через сайт Центрального банка РФ. Также можно написать в техническую поддержку и попросить фото сертификата с датой выдачи, в случае если скана нет на сайте.

Следующий момент ‒ репутация компании. В данном случае, важно учитывать место в общем рейтинге на различных сайтах, тематических порталах. Безусловно, если организация занимает лидирующие позиции в ТОПах ‒ это отличный сигнал, что перед нами надежная компания. Не будет лишним изучить отзывы в сети.

Существует еще один риск при сотрудничестве с брокерской компанией ‒ фирма окажется несостоятельной, проще говоря перестанет выполнять обязанности. Это происходит чаще всего из-за двух причин:

• фирма ‒ мошенник;
• ЦБ отозвал лицензию.

В первом случае, вариантов решение проблемы, в особенности, вопроса, как вернуть деньги, очень мало. Можно написать в полиции заявление о мошенничестве, но вероятность что эта ситуация будет решена минимальная.

Если же речь идет об отозванной лицензии для капитала трейдера нет ничего страшного, но только в случае, если участник рынка придерживался далее описанных рекомендаций.

1. Лучше не держать большие суммы на счете брокера. Оптимальным решением будет переводить деньги, нужные для завершения сделок для покрытия маржи. Деньги, полученные от продажи активов лучше сразу переводить на счет банка. Учтите, что счет у брокера не страхуется, а банковские вклады до суммы 1,4 млн. рублей страхуются. Как вариант можно использовать сегрегированный счет у брокера, тем самым клиент максимально ограждает компанию от личных средств.
2.  Наблюдайте за состоянием депозитов. Время от времени требуйте у менеджеров выписки. Это позволит всегда держать руку на пульсе.
3. При заключении соглашения о сотрудничестве, посмотрите присутствуют ли пункты касающиеся использования брокером средств, активов клиента. Не стоит соглашаться на использование ценных бумаг в случае оформления кредита 3-м лицам. Поскольку при возникновении проблемы, клиенту предстоит иметь дело не с брокером, а уже с 3-ми лицами. Это же касается возможности использовать деньги клиента. Подтверждая этот пункт, клиент дает согласие на перевод средств, компания может перевести деньги на свой банковский счет, и если брокер столкнется с банкротством, тогда деньги вернуть не получится.
4. Не следует предоставлять брокерской компании доверенности. Конечно, сделки с активами по распоряжению клиента, это одно, но, когда речь идет о покупке/продаже активов по предоставленной доверенности ‒ это совсем другое. Второй вариант уже подразумевает проведение операций без ведома клиента.

Вывод

Трейдинг для новичков кажется сложным процессом, но только на старте. Благодаря современным технологиями и интернету каждый пользователь имеет доступ к любой информации. Изначально может показаться, что для достижения положительного результат на рынке требуется работающая стратегия, психологическая устойчивость и капитал. Но, не стоит забывать, что одним из главных элементов в реальном Форекс выступает посредник. Именно от качества предоставляемых услуг, честности, надежности зависит конечный результат работы любого трейдера.

Безусловно, важно разобраться как работать с графиком и читать торговые сигналы, как задействовать тот или иной индикатор. Но, все же важно уделить время поиску надежного партнера для торговли. Обязательно при выборе компании ориентируйтесь на поставленные перед вами цели, размер стартового капитала. Затем уже учитывайте стаж работы организации, репутацию, обязательно проанализируйте отзывы клиентов в сети, чтобы выделить слабые и сильные стороны компании. При этом не забывайте, что интернет-трейдинг имеет свои риски, и часто из-за недостаточного опыта, знаний, новички сливают первые депозиты. Важно подойти грамотно к каждому этапу, не стоит пренебрегать курсами трейдинга, которые расскажут обо всех подводных камнях, с которыми сталкиваются трейдеры.