Инвестиции в серебро

Инвестиции в серебро

Сразу ответим на вопрос «Стоит ли покупать серебро в 2024-м»? Определенно да. В конце 2021-го курс драгметалла наконец-то вышел из стагнации. Спрос сильно опережает предложение. Это говорит о том, что надвигается кризис в экономике.

Инвесторы массово покидают рискованные рынки. Их выбор — более защищенные активы. Например, инвестиции в серебро. Такое положение вещей подстегнуло рост цен на драгметалл. Пока он не закончился.

Для крупных капиталистов не стоит вопрос «Стоит ли вкладываться в серебро?». Они уже стали это делать. Важно понимать: такие инвесторы, то есть банки, инвестиционные компании, крупные трейдеры, вполне в состоянии позволить себе регулярную ребалансировку своего портфеля и долгосрочное хранение.

Крупные капиталисты могут как купить серебро на бирже, хранить его в депозитарии, так и забить личные склады, сейфы слитками, обеспечив им надежную охрану. У рядовых инвесторов такая возможность есть далеко не всегда. Большая часть из них не рассматривает инвестиции на дистанции свыше 5–10 лет.

Поэтому новичкам, которые обдумывают, стоит ли покупать серебро, сперва нужно решить вопросы безопасности хранения. То есть выбрать оптимальную форму актива, цель инвестиций и ожидаемый доход.

Бесплатно получайте новые инвестиционные идеи от SmartGuide. Будьте в курсе, во что нужно вложить, чтобы зарабатывать. Умножайте капитал благодаря нужной информации.

Как инвестировать в серебро

Если инвестор хочет стать максимально независимым от финансовой системы, ему стоит выбрать слитки. Чтобы их купить, нужно обратиться в любой банк, который занимается продажей драгметаллов.

То есть порог вхождения в серебро низкий. На текущий момент стоимость серебра на бирже ММВБ — $ 22,24 за тройскую унцию. Это около ₽ 66 за грамм. В то же время грамм золота обойдется в ₽ 6010,85.

Проблема только в том, что слитки от 1 грамма — редкость. В основном банки предлагают изделия весом 50 грамм и больше.

У слитков есть только одно преимущество. Их можно хранить у себя. Значит, что бы ни происходило с банками, ситуация никак не изменится.

В то же время у слитков много минусов. Во-первых, их нужно правильно хранить. Любые повреждения изделия или упаковки могут сказаться на цене.

Во-вторых, не все продающие слитки финучреждения выкупают их обратно. В-третьих, есть наценка, спред. Средняя наценка на слитки относительно официального курса в банках доходит до 9 % (у золота — до 7,5 %). Потому что слиток нужно изготовить, хранить до продажи. Еще на нем должен заработать банк.

Вдобавок к этому цена обратного выкупа ниже, чем продажи. В среднем спред составляет 3–4 %. Так что покупая слиток, трейдер сразу же теряет около 13 % капитала. Поэтому чтобы такой консервативный, волатильный финактив вырос в цене, придется ждать. Причем достаточно долго.

Другими словами, слитки нужно покупать, если в планах их хранить 5–10 лет. Тогда они окупятся, покроют инфляцию. В остальных случаях приобретение нецелесообразно. Еще выгоднее покупать крупные слитки, от 250 грамм. Чем они больше, тем ниже наценка.

Серебряные монеты как объект инвестиций

Многие считают, что хороший способ вложить деньги в драгметаллы — купить серебряные монеты. Но это не так. Сложное изделие сопровождается еще большей наценкой, чем слитки. Продать их будет сложнее. SmartGuide не рекомендует инвестировать в монеты.

Серебро без физической поставки

Если вы доверяете своему банку или брокеру, уверены, что он долго будет держаться на плаву, или не планируете вкладывать дольше, чем на пятилетку, обратите внимание на финансовые инструменты, связанные с серебром. В большинстве банков, даже не торгующих физическими металлами, можно открыть обезличенный металлический счет. Там все предельно просто.

Суть в том, что на обезличенный металлический счет переводится определенная сумма средств. Ее по установленному банком курсу конвертируют в серебро (цифровое). После этого размер средств на счете будет зависеть от котировок драгметалла.

Не нужно платить за изготовление, доставку слитков. ОМС не облагается НДС. Если держать там капитал дольше 3 лет, не нужно платить НДФЛ. У такого варианта инвестиций есть два минуса:

• Нет процентов, как у обычного вклада. Прибыль формируется только при повышении стоимости драгметалла.
• На ОМС не распространяется обязательное госстрахование. Если банк накроется, с возвратом капитала будут трудности.

ОМС — хороший вариант для среднесрочных инвестиций в надежном банке. Цифровой металл легче продать. Продажа произойдет быстрее, потому что банк обязан конвертировать актив. Главное — выбрать такое финучреждение, которое предложит действительно выгодные условия и курс.

Торговля серебром на бирже

Цена серебра биржи наиболее честная. В зависимости от нее свои цены устанавливают банки и прочие площадки.

В РФ биржевая цена формируется стоимостью драгметалла в долларах. Поэтому курс серебра зависит как от востребованности металла в мире, так и от соотношения рубля к доллару.

Например, на фоне падения рубля серебро в РФ вырастет в цене. И наоборот. Поэтому есть смысл вкладывать в драгметаллы на фоне укрепляющейся нацвалюты. При дальнейшей инфляции доходность актива будет выше.

Биржевой рынок серебра самый обширный. Поэтому там всегда есть те, кто готов купить или продать металл. Это позволяет свести к минимуму спред.

Порог вхождения в рынок во многом зависит от того, как именно вы собираетесь купить серебро на Московской или другой бирже. На ММВБ есть актив под названием SLVRUB_TOM. Он отражает, сколько стоит серебро на бирже. Им можно торговать с минимальным спредом.

Комментарий SmartGuide: за прибыль от трейдинга SLVRUB_TOM на ММВБ придется заплатить 13 % налога. Причем самостоятельно, если брокер не берет на себя обязательства налогового агента.

На биржах можно торговать:

• Акциями добывающих серебро компаний. Примеры: Polymetal, Newmont, Pan American Silver. Акции добывающих серебро компаний — отличный вариант, чтобы зарабатывать не только за счет изменения котировок драгметалла, но и благодаря дивидендам. Те же компании могут выпускать облигации. Это низкодоходный, но защищенный финактив, который слабее привязан к стоимости драгметалла.
• Фьючерсами на серебро. Инструмент краткосрочных спекуляций. Причем достаточно дорогой для новичков. Размер контракта — от 100 унций.
• ETF серебра. Фонды, инвестирующие в драгметалл. Квалифицированные инвесторы ММВБ могут вкладывать в ETF IShares Silver Trust.

Все купленные на бирже финактивы хранятся на счете брокера в депозитарии. Из этого следует, что биржевого посредника нужно выбирать очень внимательно. Он должен быть надежным и не слишком жадным.

Комментарий SmartGuide: серебро — инвестиции почти всегда на долгий срок. Поэтому комиссии за хранение актива не должны съедать всю прибыль. Многие из ведущих брокеров предлагают почти бесплатное хранение, берут комиссии только за финоперации. Это отличный вариант для средне- и долгосрочных инвесторов.

Риски инвестиций в серебро

Как любой защитный финактив, серебро растет в цене на фоне новостей и негативной экономической ситуации в мире. В долгосрочной перспективе оно чаще всего рассматривается как инструмент защиты от инфляции.

Серебро не принесет стабильный денежный поток. При этом его котировки очень сильно привязаны к золоту, чей рынок в 10 раз больше. С одной стороны, это хорошо: порог вхождения (в серебро) ниже, а доходность соразмерная. Но если золото будет долго дешеветь, потянет за собой котировки серебра.

С другой стороны, за 30 лет драгметалл вырос в цене в несколько раз. Активный рост котировок начался в последние 17 лет. Это может говорить о том, что интерес к серебру повышается и сохранится на достаточно длинной дистанции. Драгметалл выйдет из стагнации, будет опережать инфляцию.

Серебро отлично подходит для диверсификации инвестиционного портфеля. Часть капитала в него можно вложить напрямую или через связанные инструменты: акции, облигации, фонды, фьючерсы. Это поможет выбрать подходящий инвестору уровень доходности и рисков.

К тому же драгметалл (как защитный инструмент) обратно коррелирует с более рискованными финактивами. Когда те падают в цене, серебро быстрее дорожает. Раз так, убытки для портфеля будут ниже.

Больше узнать про инвестиции поможет форма для связи со SmartGuide. Наши специалисты бесплатно объяснят, во что вкладывать деньги, когда будет профит. Получайте информацию, которая поможет преуспеть.