CommSec

Обзор онлайн-брокера CommSec: сфера деятельности, доступные рынки, отзывы о commsec.com 

Трейдер, пребывающий в поиске брокера, должен обязательно обращать внимание на сферу деятельности компании. Ведь из-за обширного ассортимента финансовых рынков количество доступных инструментов для заработка существенно расширился. Поэтому важно в первую очередь определиться со сферой торговли, чтобы было проще выбрать лучшего онлайн-брокера для сотрудничества. 

CommSec ‒ это брокерская компания, предоставляющая возможность торговать акциями, опционами. В данном обзоре мы детально изучим ключевые аспекты дневной торговли с CommSec, включая комиссию за опционы, часы работы. Это своего рода краткое изложение торгового приложения брокера CommSec. На основе чего, можно будет решить, подходит ли компания отечественным трейдерам или перед нами очередной иностранный мошенник?

SMARTGUIDE предупреждает сразу же, что компания не ориентирована на клиентов из стран СНГ, в том числе России исходя из языка обслуживания. Сайт не переведен на русский, вся документация представлена на английском. В данном случае можно рассчитывать на браузерный переводчик, но стоит понимать, что точность формулировки торговых условий снижается. А это повышает риск нарушения правил пользовательского соглашения, что может выступить причиной для блокировки счета, аннуляции заработанных средств. 

Справка о CommSec: обзор официального сайта, регулирование

Брокерская компания CommSec (Commonwealth Securities Limited) – это дочерняя структура одного из крупнейших австралийских банков – Commonwealth Bank of Australia. Конечно, компании, работающие под управлением банковских организаций ‒ это высокий уровень доверия со стороны трейдеров. 

Из особенностей компании, нужно отметить, что фирма не оказывает посреднических услуг на рынке Форекс. И что самое интересное, клиентами организации могут быть трейдеры из Австралии. 

Первоначально брокер предлагал только торговлю акциями компаний, котирующихся на австралийских биржах, но постепенно сфера деятельности CommSec увеличилась, и теперь представлены международные акции, CFD и другие производные продукты, управляемые фонды и администрирование самоуправляемых суперфондов (SMSF), маржинальное кредитование и краткосрочные депозиты. 

2008 год считается датой, когда компания начала работать как 100% онлайн-брокер. Более того, после этого правление смогло привлечь внушительный капитал за счет запуска первичных публичных размещений ценных бумаг (IPO). 

CommSec является членом Австралийской фондовой биржи (ASX) и Chi-X Australia Pty Ltd. Он также выступает в качестве клирингового участника ASX Clear Pty Limited и является расчетным агентом ASX Settlement Pty Limited.  Относительно регулирования, работу фирмы CommSec контролирует местный аудитор ASIC.

SMARTGUIDE отмечает, что при этом компания решила не информировать собственных клиентов касательно лицензирования, истории развития брокера. Безусловно, это серьезное упущение руководства компании, и минус при составлении ТОП брокеров. CommSec не предоставляет необходимых сведений об отделении клиентского капитала от корпоративных средств, о защите от отрицательного баланса или других аспектах безопасности. 

Более того, вся документация представлена в PDF-формате и разбросана по разным разделам сайта. Отсутствует один раздел, где размещены ссылки на соглашение, правила сервиса, лицензию и т.д. Для изучения данной информации и ее проверки на достоверность нужно потратить время. 

Кроме этого, нужно отметить, что официальный сайт брокера работает крайне плохо. Даже несмотря на неудобную навигацию и не продуманное меню, переход между разделами занимает около 6-7 секунд. Более того, необходимо еще подождать, чтобы страница загрузилась полностью с картинками, текстом.

Что предлагает клиентам CommSec: типы счетов, рынки и прочее

Теперь касательно условий трейдинга, на основе данной информации проводятся сравнения брокеров и выбор конечного претендента на сотрудничество.

CommSec предоставляет клиентам торговлю австралийскими акциями, ETF, продуктами с фиксированным доходом, опционами, денежными счетами. Благодаря партнерству с Pershing LLC, дочерней компанией Bank of New York Mellon, CommSec предоставляет доступ к 25 международным фондовым рынкам. К сожалению, CommSec не предоставляет подробный список активов. 

SMARTGUIDE отмечает, что, к сожалению, компания не публикует полный перечень доступных активов. Только клиенты, прошедшие регистрацию и пополнившие счет, могут ознакомиться с полноценным списком, а не общими группами доступных инструментов. Непрозрачность условий трейдинга брокер сохраняет.

Акции

Клиенты могут осуществлять торговлю австралийскими акциями напрямую с CommSec, например, на ASX 50 или ASX 200. Трейдеры могут выбирать организации вручную или с помощью «пакета акций», который комбинируется специалистами компании из самых популярных, востребованных организаций.

Международные рынки

Используя международный торговый счет для ценных бумаг CommSec, клиенты также могут торговать на 25 мировых рынках, включая акции США и Гонконга, а также акции на NASDAQ. При желании клиент может подписаться на рассылку о новых IPO, чтобы быть в курсе происходящих событий в данной отрасли.

Опции

Биржевые опционы или просто опционы ‒ это контракты, которые дают клиентам право покупать или продавать определенные ценные бумаги по установленной цене в течение конкретного периода времени. CommSec предлагает торговлю на многих рынках, включая опционы в США. В тоже время, потенциальные трейдеры должны знать, что им, придется пройти «тест на знание опционов», прежде чем они смогут получить доступ к рынку.

Биржевые фонды (ETF) и ордера, бумаги с фиксированным доходом

Брокерская компания предлагает все ETF, котирующиеся на ASX, например ETF Vanguard Australian Shares Index, в который входят 300 ведущих компаний Австралии. 

CommSec предлагает варианты, позволяющие трейдерам извлекать выгоду из рыночных изменений, с увеличенным кредитным плечом по сравнению с опционами. Они выдаются непосредственно компанией, владеющей активом.

Ценные бумаги с фиксированной доходностью, которые иногда называют процентными ценными бумагами, предполагают, что инвестор передает деньги стороне, которая будет выплачивать проценты или дивиденды в течение срока кредита. Самый популярный актив данной группы ‒ австралийские государственные облигации.

SMARTGUIDE отмечает, что с 2020 года брокер не предлагает торговлю CFD. Теперь нет возможности приобретать такие активы, как золото. Помимо этого, отдельно не представлены управляемые фонды, но при желании в ручном режиме клиент может добавить их в портфель. 

Классификация торговых счетов

У клиентов, желающих открыть счет CommSec, есть несколько вариантов в зависимости от их предполагаемой инвестиционной активности. Помимо этого, на официальном сайте указано, что КоммСек сотрудничает только с трейдерами, достигшими совершеннолетия. В целом, это касается большинства в списке брокеров. 

Клиенты могут выбирать между индивидуальной или совместной учетной записью, счетом для компании или доверительного трейдинга. Также представлены самоуправляемые суперфонды (SMSF), это пенсионные фонды. Самый минимальный депозит на CommSec 50 долларов. 

Если открыть обычный тип счета, клиент получит доступ к торговле акциями, опционами, ETF, активами. Сделки на сумму до 25000 долларов могут быть выполнены без депозита, и комиссия за ведение счета не взимается. 

Можно открыть счет для международной торговли ценными бумагами. В данном случае он подходит тем, кто желает работать на международном уровне. Открывается доступ к 25 фондовым рынкам. Опционы США и ETF США покрываются этим счетом через международную торговую службу. Торговые сборы для этого аккаунта выше, и применяются дополнительные сборы, речь идет о ежегодной плате за бездействие счета в размере 25 долларов. 

Можно открыть счет, который поддерживает опцию оформления займа инвестиционных средств, одновременно переводя существующие активы на счет в качестве обеспечения. ETF, опционы и акции доступны для торговли с этим счетом. Есть процентные сборы, и, хотя плата за ведение счета не взимается, действуют другие сборы за обслуживание.

CDIA ‒ это тип «денежный» счета, подходит для трейдеров, которые в поиске дополнительного источника заработка. Клиенты могут получать проценты на средства на этом счете, и он предлагает самые низкие брокерские ставки. CDIA предлагает неограниченное количество электронных выводов без комиссии, но возможны и другие издержки. 

Счет опционов предназначен для использования вместе с другими учетными записями CommSec и может быть полезен, если клиенты заинтересованы в использовании более сложных стратегий торговли опционами или если он нацелен сохранить стоимость действующего портфеля. 

SMARTGUIDE отмечает, что классификация счетов у брокера очень сложная и запутанная, поэтому для начинающих трейдеров эта компания считается не самым подходящим решением. Если говорить проще, можно открыть счет для торговли акциями, опционами, с маржинальным кредитованием и международной торговлей ценными бумагами. В зависимости от выбранного инструмента, изменяются брокерские ставки, тарифные сетки и т.д. 

Комиссия за торговлю

CommSec имеет сложную структуру комиссионных, и клиенты должны проконсультироваться на сайте для получения полной информации по каждому активу:

1. Австралийские акции, ETF, варранты и ценные бумаги с фиксированным доходом имеют комиссию в размере 10 долларов за сделку до 1000 долларов, которые уменьшаются в процентах от суммы транзакции.
2. Торговля с использованием имущества умерших по ставкам от 59,95 до 10 000 долларов с фиксированной процентной комиссией для крупных транзакций.
3. Инвестирование в опционы требует минимум от 34,95 долларов до 10 000 долларов для интернет-торговли, и эта ставка увеличивается при выполнении операции по телефону.

Небольшие комиссии в размере 0,05–0,45 долларов удерживаются в зависимости от типа контракта. Комиссия за международную торговлю зависит от региона, и могут применяться дополнительные налоги или рыночные издержки. В данном случае, будущим клиентам предстоит обращаться в поддержку CommSec, поскольку перед открытием счета лучше уточнить действующие тарифы. 

Терминалы от CommSec

Теперь относительно того, какое программное обеспечение предлагает своим клиентам брокер. Итак, здесь ассортимент разнообразный. 

Платформа CommSecIRESS

Это площадка для торговли ценными бумагами, котирующимися на Австралийской фондовой бирже (ASX). Программа, настраиваемая в режиме реального времени, подходит для новичков и упрощает покупку акций благодаря следующим функциям:

1. Наличие обзора рынка и оповещения.
2. Быстрое размещение заказов и расширенные графики.
3. Функция списка наблюдения для отслеживания интересующих компаний.
4. Актуальные обзоры аналитиков компании.

CommSecIRESS

Это платная платформа по подписке за 82,50 доллара ежемесячно. Дополнения, такие как международные рынки, открываются еще за дополнительную плату. Плата за подписку не взимается с обычных трейдеров CommSec, совершающих 8 или более сделок ежемесячно.

Клиенты могут размещать несколько типов ордеров, включая условные, для которых требуется установить триггер и лимит покупной цены. Когда цена акции достигает триггерной стоимости, терминал автоматически размещает заказ. Торговля может осуществляться по количеству акций или по стоимости активов. Трейдер может установить срок истечения сделки. 

CommSec One

Это программа, разработанная для активных трейдеров, чтобы улучшить свои результаты с помощью индивидуальной поддержки, а также дополнительных оповещений, торговых инструментов и типов ордеров. Присоединиться к нему можно бесплатно, но клиенты должны соответствовать одному из трех критериев:

• 30 000 долларов + расходы на брокерские услуги (годовые);
• 100 000 долларов + остаток маржинального кредита;
• 2,5 миллиона долларов.

Мобильное приложение CommSec также запущено, независимо от операционной системы вашего смартфона, планшета, можно установить софт и заключать сделки удаленно от компьютера.

Обучающий материал, аналитика от CommSec

Надежные брокеры предлагают своим клиентам как минимум вводную информацию относительно трейдинга, инвестирования. В данном случае, компания предлагает в большей степени обзоры или же как указано на официальном сайте CommSec «комментарии от экспертов». 

Очень много интервью с руководителями компаний финансового сектора и подкасты с обзорами рынка. CommSec не выдает торговых рекомендаций, но клиенты могут получить доступ к исследованиям CBA за дополнительную плату. 

Новые трейдеры имеют доступ к вебинарам. Но, в данном случае следует отметить, что речь идет о видеоуроках, которые не переведены на русский язык. 

Помимо этого, есть раздел с пятью уроками, каждый состоит из множества дополнительных уроков, за которыми следует викторина. CommSec объясняет рыночные события, нюансы использования различных торговых инструментов, особенности движения рынка и т.д. Раздел «Добро пожаловать в CommSec» пытается помочь начинающим инвесторам начать сотрудничество с брокером. Это своего рода инструкция для новых трейдеров. 

SMARTGUIDE отмечает, что как показывает практикам, компания предлагает поверхностные инструменты и помощь бесплатно. Но, если клиент желает получить доступ к более эффективным урокам, программному обеспечению, предстоит платить за подписку. Лучшие брокеры России крайне редко запускают платный контент, тем более без детального описания того, что именно ожидает трейдера после оплаты. 

Техническая поддержка CommSec

Если мы говорим о лидере в рейтинге брокеров ‒ это профессиональная поддержка 24/7. CommSec предлагает следующие способы связи с менеджерами:

• Телефонный звонок;
• Форма обратной связи;
• Онлайн-чат;
• Факс;
• Электронная почта;
• Почтовый адрес.

Режим работы с понедельника по пятницу с 8.00 до 19.00. В разделе часто задаваемых вопросов можно найти ответы на многие распространенные вопросы. Кроме этого, есть целый раздел «Жалоба», там размещена инструкция, как подать жалобу на компанию CommSec, запущена даже отдельная линия колл-центра.

Исходя из кодов номеров, открытых представительств, поддержка ориентируется в первую очередь на клиентов из Австралии и Новой Зеландии. Довольны ли трейдеры качеством обслуживания, помогут понять отзывы о CommSec в сети.

Финансовые операции с онлайн-брокером CommSec

CommSec не упоминает методы пополнения и снятия средств, можно только предположить, что трейдеры получают доступ как минимум к банковским картам и переводам.  В разделе «Тарифы и сборы» указано неограниченное количество бесплатных электронных выводов, а вот конкретных платежных систем нет. 

CommSec не дает ясности в отношении пополнения и снятия средств. Поэтому крайне сложно оценить скорость обработки заявки на вывод. 

Отзывы реальных трейдеров о CommSec

Несмотря на то, что перед нами австралийская компания, все же комментариев от русскоязычных трейдеров предостаточно, это упрощает обзор CommSec. Итак, мнения клиентов относительно честности и надежности брокера разделились. В тоже время, количество негативных и нейтральных постов преобладает. 

Самые распространенные проблемы ‒ сложности с верификацией, что задерживает вывод денег. Есть клиенты, которые также и не смогли получить свой профит.

Очень странными выглядят отзывы, где пользователи ссылаются на работу поддержки 24/7 и оперативное решение проблем, хотя на официальном сайте прописано, что саппорт CommSec не работает по выходным дням.

Стоит ли сотрудничать с CommSec?

Обзор компании показал, что рассматриваемый сервис считается подходящим вариантом для торговли только для жителей Австралии и Новой Зеландии. При этом, даже несмотря на это есть ряд недоработок, которые нужно устранить. Теперь выделим преимущества и недостатки, которые были обнаружены в процессе обзора CommSec и отзывов трейдеров. Начнем с плюсов:

• авторитет компании, стаж работы свыше 20 лет;
• регулируемый брокер;
• обширный ассортимент инвестиционных возможностей;
• разные терминалы;
• торговля на более чем 25 мировых фондовых рынках;
• разнообразный ассортимент способов связи с менеджерами, но исключительно для англоязычных пользователей.

Следует отметить, что мнение клиентов относительно качества обслуживания и надежности компании разделились. Есть спекулянты, которые смогли без проблем вывести деньги, но есть те, кто столкнулся с затяжной верификацией и долгим одобрением заявки. 

Касательно минусов:

• компания ориентируется исключительно на местных трейдеров;
• англоязычный сайт, который работает медленно. 
• многие условия торговли доступны после регистрации;
• поддержка недоступна в режиме 24/7;
• брокер подходит в большей степени для квалифицированных трейдеров, которые готовы работать с акциями и понимают особенности такого рынка;
• высокие комиссии;
• отсутствие демо-счет;
• уникальный обучающий материал открывается только за отдельную плату;
• брокер не опубликовал регламенты ввода и вывода средств, доступные платежные системы;
• нет торговли CFD.

На основе полученной информации можно прийти к выводу, что CommSec не готова предоставить комфортные условия для сотрудничества иностранным клиентам, в том числе пользователям из РФ. Поэтому на данный момент рейтинг брокеров в России по надежности будет без компании CommSec.