Custodia

Обзор Custodiapb – разоблачение фейкового банка, реальные отзывы о мошеннике

Мошенники редко запускают подобные проекты, тем не менее, фейковые банки тоже существуют, как и регуляторы. На примере такого банка разберемся, какие схемы и методы используют аферисты, зачем им вообще нужен фейковый банк и как они обманывают людей. Стоит отметить, что реальный банк с таким названием существует, более того, его официальный сайт выглядит практически точно так же, как и сайт custodiapb.com. Подробности узнайте из нашего обзора на банк Custodia.

О лохотроне Custodia Bank

Custodiapb.Com (КустоДиа) – фейковый банк, который копирует реально существующий проект. Судя по информации из разных источников, платформу запустили пару месяцев назад. Благодаря whois сайта мы узнали, что площадка создана в апреле текущего года.  

Отзывы про Банк Custodia

К сожалению, нам не удалось найти реальные отзывы про Custodiapb.Com (КустоДиа). Возможно, потому, что сайт запустили всего пару месяцев назад, и пока мошенники не используют его для своих целей. Также возможно, что люди пока не догадываются, что они попали в схему, поэтому они идут на общение с мошенниками, выполняют их инструкции и т.д. Единственное, что нам пока удалось найти, это разоблачения и обзоры независимых авторов на банк Custodiapb (Custodia Bank).

Что предлагает банк Custodia Bank?

На своей главной странице компания Custodia Bank сообщает, что она ориентирована на корпоративных клиентов (юридические лица), которые необходимо осуществлять денежные переводы в цифровых валютах (криптовалюта). Они обещают полностью законное сотрудничество, прозрачное регулирование и сопутствующие преимущества. Также известно, что компания якобы имеет регистрацию в США, и проект якобы ориентируется на местных бизнес-клиентов. Но никаких реальных доказательств того, что этот проект действительно безопасный, нет. 

Комментарий SMARTGUIDE: так как пользователи уже ищут информацию о банке Custodia, их также интересует вопрос, где находится Custodia Bank? Реальный банк зарегистрирован в США. По всей видимости, офис или штаб-квартира банка расположена там же. В СМИ сообщается, что офис расположен в Вайоминге. 

Особенности развода Custodiapb

Существует реальный банк с таким названием Custodia на домене custodiabank.com. Там есть ссылки про проект на такие сайты, как Форбс, Coindesk и некоторые другие. Он якобы упоминается в разных статьях. Однако при переходе в статьях упоминается некий банк Аванти, который является первым банком с функцией приема криптовалют. То есть фактически он является криптовалютным банком, и вторым получил специальное разрешение на это от законодательных органов США (до этого специальное разрешение получила биржа Kraken). Благодаря соответствующим документам Avanti может взять на себя ответственность за биткоины и другие криптовалюты, как это делает Coinbase, а также хранить доллары на депозите в Федеральной резервной системе. Но так до конца и непонятно, какое отношение компания Avanti имеет к проекту Custodia. Похоже, что мошенники позиционируют оба сайта – custodiapb.com и custodiabank.com – запустили аферисты. Они позиционируют свои площадки, как проекты, которые имеют отношение к Аванти – реальному банку, получившему лицензию. На самом деле между ними нет никакой реальной связи. Также возможно, что сайт custodiabank.com принадлежит реальному банку, который зарегистрирован как юридическое лицо Custodia Bank. Поиск показал, что существует зарегистрированная компания Custodia Bank, Inc в США. Сайт custodiapb.com – фейковый банк, использующий данные работающего банка. 

Какую схему мошенничества используют аферисты?

Возможно несколько вариантов развития событий, но мы рассмотрим одну из самых распространенных схем. Мошенники, создавшие Custodiapb.Com, обманывают людей под видом брокеров или покупают базу данных с контактами таких людей у черных брокеров. После этого они связываются с ними, говорят, что являются юристами/специалистами по возврату денег и рассказывают, что якобы нашли деньги клиента на неких офшорных счетах. Чтобы вернуть свой капитал, клиенту нужно зарегистрироваться на сайте и открыть счет в конкретном банке. После этого деньги якобы поступят на счет, и пользователь сможет их снять. Подобную схему также могут проворачивать с криптовалютными кошельками и другими платежными системами. На самом деле юристы так не работают. Пользователь должен сам инициировать обращение к специалистам по возврату денег, чтобы найти деньги, связаться с банками, платежными системами для отслеживания транзакции. Мошенники работают с теми, кто не знает этих тонкостей. 

Легальность и документы Custodiapb.Com

На площадке Custodiapb.Com (КустоДиа) нет никаких документов. Единственное, что опубликовали мошенники – это уведомление о рисках в подвале сайта и ссылка на политику использования. Согласно второму разделу, пользователь дает свое согласие на обработку персональных данных компании под названием Custodia Bank, N.A. юридического лица с таким названием не существует. Поиск не дает никакой информации. Похоже, что мошенники украли чужие данные, а некоторую информацию просто переделали. 

Экспертное мнение SMARTGUIDE

Мнение клиентов о компании – это всегда важный фактор. Но если их нет (как в случае с отзывами про custodiapb.com), все равно можно сделать некоторые выводы о проекте. Во-первых, на сайте нет никаких реальных документов. Во-вторых, сама площадка имеет всего одну страницу. Нет никаких дополнительных разделов. В-третьих, сайт не доработан. Внизу страницы одна форма связи наложилась на вторую. Возможно, скоро проект запустят. Возможно, он прямо сейчас ищет первых потенциальных клиентов. Если вы стали жертвой мошенничества и не знаете, что делать, обращайтесь к нам. Мы поможем разобраться в проблеме и вернуть ваши деньги. 

Заключение

Некоторые независимые авторы, которые уже опубликовали свои обзоры на банк Custodia Bank, пишут, что это финансовая пирамида. Однако схемы финансовых пирамид обычно выглядят по-другому. Возможно, на сайте есть партнерская программа, но никакой дополнительной информации нет. Если смотреть в целом, то у сайта есть несколько красных флагов. Во-первых, у банка нет никаких официальных документов. Если сравнить его с реально работающими банками, у них на сайте всегда есть информация – документы, номер лицензии, адрес офисов, штаб-квартиры и многое другое. Во-вторых, сайт выглядит незаконченным. Местами текст не отформатирован и есть другие косяки. В-третьих, нет реальных отзывов про банк Custodia, хотя проект запустили еще в апреле. Платформа вызывает много вопросов и выглядит подозрительно. Кроме того, мошенники полностью скопировали сайт реального банка, чтобы использовать его для своих целей.