Какие расходы и комиссии есть на Форекс и как их уменьшить

Какие расходы и комиссии есть на Форекс и как их уменьшить: советы

Начинающие торговать на Форекс трейдеры довольно часто бывают разочарованы тем, что прибыль от торговых сделок оказалась существенно меньше ожидаемой. Ошибка заключается в том, что новички не учитывают комиссии рынка и другие расходы. Рекомендации относительно выбора брокер и инструмента с минимальным спредом на поверку оказываются мало полезными, поскольку в общих расходах доля спреда невелика.

Условия работы на валютном рынке несложные – торговец отправляет заявку на продажу\покупку инструмента, брокер выполняет заявку и трейдер, после закрытия сделки может фиксировать доход. Безусловно, брокеры не работают бесплатно, поэтому брокерам необходимо учитывать все виды расходов при построении торговой стратегии.

Размеры прибыли при проведении форекс торговых операций зависят в равной доле от торговых условий и от точности сделок. С убытками при переходе на реальные счета сталкиваются многие новички, которые во время отработки стратегий на демо-счетах фиксировали прибыль. Депозит новичка может уменьшится вследствие завышенных комиссий и плохих торговых условий, но не следует забывать о других финансовых потерях.

Особенности списания комиссий брокерами

Брокеры Форекс списывают комиссии как плату за возможность торговать. Начинающим трейдерам брокеры выгодные бонусные предложения и скидки, но профессиональным трейдерам на бесплатные услуги рассчитывать не приходится. Профессионалы рекомендуют новичкам не только выбирать трейдеров с оптимальными условиями торговли, но и следить за движением денег на счету, чтобы исключить списание посредником скрытых платежей. Следует также внимательно знакомиться с заключаемым в начале сотрудничества с брокером договором, поскольку информацию о дополнительных платежах нередко вносится мелким шрифтом.

Рыночные комиссии можно уменьшить, что и делают опытные трейдеры различными способами. Популярными методами являются начисление увеличенного втрое свопа в определенные дни и отказ от торговли в периоды высокой волатильности. Отказавшись от торговли профессионалы дожидаются сужения спреда и лишь затем открывают сделку.

Обманы новичков

Позиционирующие себя бесплатными брокерские компании нередко намеренно обманывают неопытных клиентов, поскольку выдают им нерыночные котировки. Результатом игры брокера против клиента являются большие убытки трейдера. Если торговец знает о комиссиях и расходах рынка, обмануть его сложно, поскольку он заранее просчитает вероятные затраты. При выявлении поборов трейдер может обратиться с жалобой к брокеру или к регулятору при отсутствии реакции брокера. Хорошие брокеры работают по понятным прозрачным условиям, информация о стоимости их услуг указывается в отдельных разделах официальных сайтов.

Способ расчета комиссии

Чтобы не ошибиться и не терять свои деньги начинающим трейдерам следует знать способ расчета комиссии. Комиссия по спредам и свопам рассчитывается путем умножения размера сбора на объем сделки. Например, при условиях сбора 10 долларов за открытие сделки для расчета следует умножать на 10 объем инструментов (в лотах).

Форекс комиссии и расходы

Расходы трейдеров форекс условно делятся на две группы:

- Обязательные, к категории которых относятся устанавливаемые брокером комиссионные расходы. Торговец не может влиять на обязательные расходы.

- Опциональные, к категории которых относятся расходы, размер которых определяется потребностями трейдера, его стратегией, целями и т.д. Торговец может уменьшать или увеличивать опциональные расходы или полностью отказаться от них.

Расходы обязательные

Существует несколько разновидностей обязательных расходов:

Плавающий (нефиксированный) или фиксированный спред, представляющий собой брокерскую комиссию на продажу\покупку активов. Спреды должны покрывать затраты брокеров на сделки и включают в себя прибыль брокеров.

Значение фиксированных спредов(искусственно изобретенных брокерами) не меняется на протяжении всей торговли трейдера, в то время как значения нефиксированных спредов (являющихся проявлениями рынка) меняются по мере изменения ситуации. Диапазон изменений нефиксированных спредов 0-50 пунктов. В спокойные периоды спреды стремятся к нулю, а периоды роста отмечаются по мере роста волатильности. Реальность относительно фиксированных спредов такова – брокеры не могут предоставлять фиксированные значения спредов, не работая при этом себе в убыток.

Приемы оптимизации расходов на спреде

Существует несколько правил, выполнение которых позволит снизить комиссии по спредам:

- работа с валютными парами, спред которых ниже, чем у экзотиков за счет ликвидности;

- подключение услуги частного возврата спреда;

- отказ от узких спредов;

- минимизация торговли по скальпингу;

- отказ от хеджирования.

Выбор метода снижения комиссии зависит от характера торговли трейдера.

Реквоты представляющие собой комиссии за сделки, применяются брокерами при отсутствии возможности выполнить обещания по фиксированным спредам. У брокеров, которые предлагают нефиксированные спреды, реквот не бывает. Подобные проскальзывания позволяют брокерам подстраховать риски и заработать на торговцах в периоды повышенной волатильности. Брокеру, заявляющему о наличии фиксированного спреда и отсутствии проскальзываний, верить категорически не рекомендуется.

Проскальзывания появляются при дисбалансе на рынке спроса и предложений и могут привести к потере трейдером денег.

Для снижения вероятности проскальзываний следует:

-выставлять в параметрах торговой платформы допустимый лимит проскальзывания для предотвращения потерь за счет реквот;

- при работе с отложенными ордерами выставлять их на несколько пунктов ниже или выше, отталкиваясь от направления цены;

- не заключать сделки в течении часа до и после выхода новостей;

-  выбирать для работы высокие таймфреймы;

- не экономить на скорости передачи информации, мощности и производительности компьютерных устройств и т.д.

Плата за пользование кредитным плечом списывается в случае открытия сделок или ежедневно в размере соответственно выбранному торговому инструменту.

Комиссия за открытие сделок в большинстве случаев применяется параллельно с оплатой спреда на ECN-счетах. Затраты составляют за один лот от 5 до 10 долларов.

Плата за оборот по счету чаще всего взимается на счетах  ECN за каждый из проторгованных лотов.

Своп или оплата за удержание открытого ордера на период продолжительностью более одного дня. Данная комиссия привязана к ставкам Центробанка. Величина свопа, пропорциональная сумме сделки, зависит от валютной пары, направления сделки и дня недели. Для экономии на свопе следует выполнить сводный анализ открытых позиций и закрыть среднесрочные с мало осуществимыми перспективами.   

Расходы на вывод денег могут списываться платежными системами или брокером. Некоторые брокеры в качестве поощрений возмещают комиссии за транзакции.

Плата при отсутствии  на счету активности. Данный вид оплаты снимают в случаях, когда трейдеры за оговоренное в договоре время при пополненном депозите не проводят сделок.

Налоги, из-за которых прибыль может уменьшиться на 10%, брокерами не афишируются. В договоре может быть указано, что брокер является налоговым агентом, вследствие чего начисления и вычеты налогов выполняются автоматически. Если брокер налоговым агентом не является, то при работе с Мастеркард или Виза у трейдера могут возникнут проблемы с объяснением происхождения финансовых средств. Еще большей проблемой может быть пребывание брокера и трейдера в разных странах, не заключивших соглашение по предотвращению двойного налогообложения, поскольку после снятия брокером своих процентов согласно требований местного законодательства трейдеру необходимо указывать доход с последующим взиманием налогов в своей декларации. В итоге трейдер дважды выплачивает налоги.

В брокерской оферте указываются основные обязательные налоги, поэтому при пополнении депозита торговец соглашается с перечисленными условиями автоматически!

Расходы опциональные

В перечень опциональных расходов входят

Приобретение ПО и современной техники, характеристики которой соответствуют стандартам торговли и требованиям брокера. Большинство торговцев обзаводится несколькими мониторами для торговли с разными терминалами и мультивалютного тестирования. Портативные компьютеры удобны трейдерам только во время командировок или поездок на отдых. Для непрерывной торговли необходимы блок беспрерывного питания и VPS-сервер, без которого запрещена алгоритмическая торговля. Лицензионное ПО и мобильные устройства не входят в статью обязательных расходов, поскольку торговые платформы доступны для скачивания бесплатно.

Приобретение советников и сигналов. Постоянно изменяющийся рынок быстро переводит бесплатных роботов в категорию малоэффективных, поэтому пользоваться ими можно только для тестирования. Эффективные бесплатные советники и бесплатные сигналы не существуют. Решить проблему торговец может путем:

- разработки собственной стратегии и написания советника под заказ;

- подбора советника и стратегии с последующей оптимизацией;

- выбора социального трейдинга вместо сервисов платных сигналов.

 Выплата комиссий трейдерам социального трейдинга и ПАММ-управляющим. Сумма вознаграждения может быть относительной или фиксированной (у ПАММ-счетов). В социальном трейдинге комиссия может составлять от заработка 2—40%.

Оплата курсов, платных семинаров и других видов обучения. Расходы такого типа появляются у трейдеров, осознавших необходимость в учебе для повышения доходов, поскольку собственные ошибки начинают обходится очень дорого.

Раскрутка реферального партнерства. Каждый брокер предлагает трейдерам партнерки с бонусами за привлеченных новичков. Для некоторых торговцев участие в партнерских программах становится сначала дополнительным заработком, а затем самостоятельным бизнесом. Затраты на раскрутку партнерства зависят от выбранного способа - мизерные при публикации статей в качестве профессионального инвестора и внушительные при ведении собственного блога. Результат зависит от прилагаемых усилий и инвестируемых в раскрутку средств.

Оптимизация расходов

Для того, чтобы уменьшить расходы на трейдинг, необходимо знать, на чем экономить можно и на чем категорически не рекомендуется.

Категорически не рекомендуется экономить:

- на комиссиях управляющему в социальном трейдинге;

- на собственном обучении ( за качественную информацию необходимо платить);

- на  мощности и производительности компьютера, на качестве и скорости интернета, на VPS-сервере.

Сократить расходы на трейдинг можно:

- на приобретении торговых стратегий и советников (выгоднее создать собственные инструменты, чем покупать дорого чужие);

- на свопе путем закрытия бесперспективных позиций перед выходными и в конце дня;

- на налогах путем выбора брокеров без сюрпризов в виде двойного налогообложения.

Одним из эффективных способов оптимизации расходов на трейдинг является составление финансового плана, наглядно показывающего долю расходов в общих доходах, помогающего систематизировать расходы и составить прогноз затрат в будущем. План финансовых расходов является в сущности бизнес-планом, который можно использовать для расширения торговли. 

P.S. Сократить расходы на трейдинг можно при условии:

• - разработки финансового плана;
• - постоянного анализа расходной и доходной частей в общем балансе (расходы должны расти пропорционально доходам);
• - рационального управления доходной частью.

В особом контроле нуждается расходная часть. При быстром росте доходов рекомендуется реинвестировать средства, но если быстрее растут расходы, их следует урезать.

Профессионалы рекомендуют разделить доходную часть на несколько корзин  - прибыль ( с выводом в фиат части дохода), на покрытие расходов, резерв на непредвиденные траты, инвестиционная корзина. Инвестиционная доля может включать средства на диверсификацию рисков, на отработку стратегий, на наращивание торговых объемов.

Для новичков одно из правил успешности – постоянный контроль обязательных и необязательных расходов.