Потфельные и прямые - какой вид инвестиций выбрать

einstein

einstein

май 24, 2019

Потфельные и прямые - какой вид инвестиций выбрать

Портфельные и прямые инвестиции - в чем разница?

Есть разные виды инвестиций: в компании, частную собственность, фонды, ценные бумаги. Их можно разделить на две группы:

  • прямые,
  • портфельные.

Прямое инвестирование

Капиталовложения в производственную деятельность или реализацию товара, при котором вкладчик получает долю объемом не менее 10 %. Понять, что это такое, поможет простой пример. Вы вкладываете средства в уставной капитал и получаете свою долю. Это дает вам право:

  • Участвовать в деятельности предприятия.
  • Оказывать воздействие на решения руководителей. Если у вас будет контрольный пакет, ваше мнение станет ключевым.
  • Направить своего представителя в совет директоров.

Выбирая прямые инвестиции, вы по умолчанию становитесь заинтересованным в развитии бизнеса лицом. На основании этого собственники (другие инвесторы) ожидают от вас не только материальной поддержки, но и вложений в виде опыта, знаний, связей.

Прямые инвесторы становятся совладельцами бизнеса и несут за него ответственность. Их цель — привлечь капитал для дальнейшего развития.

Это выгодно собственникам. В том числе потому, что, получая средства на модернизацию, расширение или покупку нового оборудования, они сохраняют контроль над бизнесом. Исключается ситуация, возможная при обычном кредитовании, когда заимодатель может потребовать продать бизнес, чтобы вернуть свои вложения.

Кто такие бизнес-ангелы

Это инвесторы, которые вкладывают свой капитал на этапе идеи. Их называют ангелами потому, что привлечение инвестиций, когда еще нечего показать, считается чем-то фантастическим. Классические вкладчики никогда не пойдут на подобные риски.

Бизнес-ангелы ориентированы на успех проекта. Поэтому стремятся дать не только деньги, но и нематериальные активы: опыт, связи, понимание рынка.

Факторы, влияющие на решения прямых инвесторов

Прежде чем вложить капитал в тот или иной бизнес, каждый квалифицированный вкладчик детально анализирует:

  • Перспективы, преимущества перед конкурентами.
  • Качество организации бизнес-процессов, структуру собственности.
  • Квалификацию руководства, уровень корпоративной культуры.
  • Юридическую чистоту. Для инвестора важно отсутствие текущих проблем с государством и предпосылок к ним. В первую очередь с налоговой инспекцией.

Виды прямых инвестиций

  • Исходящие. Граждане одной страны вкладывают деньги в бизнес за ее пределами.
  • Входящие. Капитал поступает из-за границы.

Кто может быть прямым инвестором

Частные компании.

  • Государство.
  • Физические лица, располагающие достаточным капиталом.

Как делать прямые инвестиции

  • Напрямую. Вкладчик находит компанию, самостоятельно проводит ее оценку или заказывает анализ, консультируется с юристами, дает деньги.
  • Через фонды прямых инвестиций (PEF). Обычно они распределяют капитал между несколькими предприятиями, чтобы минимизировать риски. Прибыль от таких вложений поступает через несколько лет. 

Существуют универсальные и специализированные фонды. Первые могут вкладывать в предприятия из любого сектора экономики. Вторые концентрируют капитал в руках представителей одной отрасли.

Как вернуть прямые инвестиции

Средства, вложенные в покупку доли компании, не вернутся к вам автоматически. Вам полагается только прибыль от бизнеса. Получить деньги обратно можно тремя способами:

  • продав другим собственникам;
  • предложив выкупить стратегическому инвестору;
  • вывести компанию на IPO.

Если вы сделали прямую инвестицию в бизнес, никто не может заставить вас его продать. Зато есть шанс вылететь из состава собственников с выкупом доли через суд. Но для этого нужно доказать, что вы негативно влияете на бизнес.

Портфельные инвестиции: цели и особенности

Их может делать только тот, у кого есть инвестиционный портфель. Там могут быть только ценные бумаги: акции и облигации (которые не дают право управления). В этом случае будет начисляться пассивный доход в виде дивидендов.

Портфельные инвестиции не требуют участия в бизнесе. Они подходят тем, кто хотят получать прибыль и продавать подросшие в цене ценные бумаги, чтобы реинвестировать. Портфельному инвестору безразлично, развивается компания или нет.

В этом и заключается главное отличие прямого и портфельного инвестирования. Первое требует участия в бизнесе, а второе генерирует пассивный доход.

Кому подходит портфельное инвестирование ценных бумаг

  • Мелким инвесторам. Потому что их цель — защитить и увеличить свой капитал.
  • Тем, кто хотят получить прибыль на короткой и средней дистанции. Прямые вложения возвращаются через несколько лет.

Портфельное инвестирование дает возможность распределить риски, вложив их в активы не связанных между собой отраслей и государств. В этом случае даже если рынок или целая страна начнут падать, часть капитала сохранится.

820

31

Часто задаваемые вопросы

  1. 🥇 Как мне проверить компанию и другие компании?

    Ознакомится с рейтингами можно в разделах: рейтинги брокеров, бинарных опционов, крипто бирж, финансовых организаций, сетевых компаний, крипто обменов, ICO и другое.

  2. 🔥 Я потерял(а) деньги в интернете, возможно ли вернуть?

    Каждый случай потери средств по вине мошенников в интернете, является абсолютно уникальным, иногда деньги можно вернуть легко, иногда нет. Подробнее можно разобраться перейдя в раздел помощи.

  3. 💵 Что нужно для того, что бы начать зарабатывать в интернете?

    Оформив заявку, вы получите бесплатную консультацию ведущих специалистов, которые помогут определить ваши цели и подобрать наиболее подходящий для вас вариант.

  4. 🎓 Я хочу сам обучится заработку в интернете, с чего мне начать?

    Начните с изучения информации для новичков. На нашем портале собрана информация про бинарные опционы, форекс, криптовалюту, сетевые компании, хайпы и пирамиды. Тут вы найдете ответы на свои вопросы!

Новости
XMR0624 собрание самых крупных банков Европы по легализации криптовалют

XMR0624 собрание самых крупных банков Европы по легализации криптовалют

июнь 18, 2024

Цена акций Nvidia идет вверх

Цена акций Nvidia идет вверх

февраль 12, 2024

Биткойн ETF одобрен в США

Биткойн ETF одобрен в США

февраль 12, 2024

Онлайн-продажи золота с доставкой

Онлайн-продажи золота с доставкой

февраль 12, 2024

Хватит продавать - иностранная валюта и новая тактика Минфина

Хватит продавать - иностранная валюта и новая тактика Минфина

февраль 12, 2024

Кому нужно регистрироваться в SEC и почему от этого не отвертеться

Кому нужно регистрироваться в SEC и почему от этого не отвертеться

февраль 10, 2024

Доллар стоит 100 рублей - прогноз цены российской нацвалюты к концу 2024

Доллар стоит 100 рублей - прогноз цены российской нацвалюты к концу 2024

февраль 10, 2024

Реальная угроза криптобирже OKX - в чем обвиняется и какие могут быть последствия

Реальная угроза криптобирже OKX - в чем обвиняется и какие могут быть последствия

февраль 09, 2024

Дивиденды бьют рекорды - какие именно компании заплатят очень много денег

Дивиденды бьют рекорды - какие именно компании заплатят очень много денег

февраль 08, 2024

4 причины замедления фондового рынка США

4 причины замедления фондового рынка США

февраль 06, 2024

Чем может удивить криптовалюта Ethereum - топ причин начать покупать

Чем может удивить криптовалюта Ethereum - топ причин начать покупать

февраль 06, 2024

Биржи КНР отправились на дно

Биржи КНР отправились на дно

февраль 05, 2024

Сколько заработали криптоинвесторы в 2023

Сколько заработали криптоинвесторы в 2023

февраль 04, 2024

Одни лишние расходы - Coinbase посчитал сколько потратили пользователи кредитных карт США

Одни лишние расходы - Coinbase посчитал сколько потратили пользователи кредитных карт США

февраль 03, 2024

JPMorgan опровергает сам себя в прогнозах финансового рынка

JPMorgan опровергает сам себя в прогнозах финансового рынка

февраль 02, 2024

Получи доступ к торговым сигналам с гарантированным доходом от 1000$ в неделю.
Получи доступ к торговым сигналам с гарантированным доходом от 1000$ в неделю.
Подключение бесплатно