CySEC

Обзор регулятора CySEC — как на самом деле работает Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра, честные отзывы пользователей

CySEC («ЦиСЕК») — кипрский финансовый регулятор. Он выдает лицензии, в том числе брокерам на Форексе. Его задача — следить за тем, чтобы все, кого он лицензировал, работали предельно честно.

Читайте отзывы о разводе на деньги в интернете в любое время дня и ночи, чтобы уберечь свой капитал от лохотронов. Узнайте, как кидают аферисты на Форексе, тотализаторах, бинарных опционах и финпирамидах. Отправляйте всех желающих ограбить в черный список. 

Обзор CySEC

Кипрская комиссия по ценным бумагам и рынкам (CySEC) создана в 2001-м. Даже Википедия говорит о том, что очень много зарубежных форекс-брокеров обзавелось ее лицензией. Все благодаря очень мягким условиям работы:

• штрафы и налоги низкие;
• надзор минимальный.

Есть и другие прелести лицензии офшорного финансового регулятора, который находится в ЕС. Членство в Евросоюзе дает CySEC и Кипру в целом определенный вес, учитывая то, какое строгое там законодательство в сфере финансов.

До 2014 года «ЦиСЕК» был прибежищем для аферистов. Под давлением и критикой регулятор стал работать строже и ответственнее.

Как кипрский регулятор штрафовал мошенников, которых лицензировал

Первые признаки того, что с CySEC что-то не так, стали появляться в 2012–2013-м. Тогда на Кипре грянул банковский кризис. Регулятору стали задавать вопросы.

Вдобавок произошел скандал, связанный со штрафами. «ЦиСЕК» заставлял недобросовестных лицензиатов платить за нарушение всего $ 3000–5000. Это при том, что те воровали миллионами.

В 2014-м регулятор увеличил размер штрафа до $ 2 млн. Но это не помогло. Все, кто хотели, легко уходили от ответственности.

Дело IronFX

В 2015 году после грандиозного скандала регулятор Кипра начал разбирательство против форекс-дилера IronFX. Эта шарашка отказалась выплачивать своим клиентам миллионы их же депозитных средств.

Вместо того чтобы объявить себя банкротом, «АйронФХ» лил на своих клиентов тонны лжи. Еще:

• придумывал отговорки про проблемы с платежными системами;
• подкупал трейдеров;
• всеми силами отмахивался от оплаты штрафов.

IronFX стал штамповать дочерние компании. Даже сменил название, чтобы себя обелить. Стал называться Notesco Financial Services Ltd. Лицензия CySEC этой конторы до сих пор действительна, даже несмотря на то, что она так и не рассчиталась по долгам.

Сел в лужу Компенсационный фонд Кипра (ICF). Он должен платить до € 20000 трейдерам, пострадавшим от скама брокеров. Во-первых, у него было очень мало денег — всего € 20 млн. Во-вторых, до скандала с «АйронФХ» им почти никто не пользовался. То есть вместо надежной защиты своих интересов люди получали регулятора, от которого нет толка, и фонд, не способный ничего компенсировать.

Обманули брокеры с лицензией CySEC? Рабочий способ сделать возврат денег — жалоба SmartGuide. Наши юридические консультации бесплатные, даже если нужно долго разбираться. Результат проделанной работы — ваш капитал в вашем кармане.

Как «ЦиСЕК» стал исправляться

Нельзя сказать, что с середины прошлого десятилетия отзывы о CySEC были исключительно со знаком «минус». Некоторые доверяли лицензии финрегулятора. В последние годы он стал немного исправляться.

Официальный сайт CySEC дает проверить брокеров, узнать, на какой именно сайт распространяются выданные им лицензии. Там есть информация о видах деятельности, даже история названий.

То есть кипрский регулятор стал довольно полезным в плане информации. Еще начал строже подходить к нарушителям:

• выросли штрафы,
• пошел отзыв лицензий.

Если открыть «Личный кабинет» у брокера, который регулируется CySEC, шанс наткнуться на наглый лохотрон гораздо ниже прежнего. Но риск все еще есть.

SmartGuide предупреждает: мошенникам нравятся условия кипрского офшора. Там очень просто делать деньги. Еще налоги скромные. Кипрская лицензия дает возможность завоевать доверие даже опытных трейдеров на Форексе, а потом их кинуть.

Другая юрисдикция

Нужно понимать простую вещь: «ЦиСЕК» — кипрский регулятор. Предел юрисдикции этого финрегулятора заканчивается на границе еврозоны. Дело в том, что он сотрудничает с другими регуляторами Евросоюза. Шансы на защиту интересов есть только у трейдеров на территории ЕС.

Брокеры с лицензией CySEC не могут, не должны предоставлять свои услуги на территории РФ. Местный регулятор не способен наказать их в случае мошенничества.

Что делать человеку, который попал на развод липового или легального брокера с кипрской пропиской? Совет SmartGuide: нужно подать заявление в полицию, обратиться в ЦБ РФ. Только это мало чем поможет. Мошенники сидят за границей.

Можно подать жалобу на обман «ЦиСЕК». Только придется искать местного юриста, который разбирается в кипрских законах. SmartGuide напоминает про языковой вопрос. Жертве нужно найти юриста, говорящего на том же языке, что он, или платить переводчику.

SmartGuide предупреждает: будут дополнительные расходы. Речь о переводе документов на нужный язык. Причем нужно подтвердить их подлинность. Значит, придется обращаться к нотариусам.

На пути жертвы лохотрона с лицензией CySEC масса препятствий. Они сводят к минимуму шанс добиться справедливости.

Комментарий SmartGuide: с 2015 года ситуация не сильно изменилась. Кипрский регулятор до сих пор ничего не может сделать с теми, кто под его лицензией грабят и обманывают. Выплату штрафов мошенники могут оттягивать годами. Потом заявят о банкротстве и уйдут с деньгами.

Чем рискуют те, кто выбирают инвестиции в брокеров с лицензией CySEC

В мире хватает лохотронов, прикрывающихся документами регулятора «ЦиСЕК». Их можно разделить на 3 большие группы:

• «кухни»;
• дилеров с «дочками», лицензированными в других странах;
• фальшивых брокеров.

Все они используют разные схемы развода. Их жертвы могут разве что мечтать о том, как заработать деньги.

«Кухни»

Есть форекс-дилеры, которые работают на территории ЕС с лицензией CySEC. Они соблюдают законы максимально. Но ровно до тех пор, пока это не мешает делать деньги.

В большинстве случаев дилерам Форекс ничего не нужно делать, чтобы набить свои карманы. Слишком волатильные рынки делают за них всю работу.

Люди сами становятся беднее. Этого достаточно, чтобы нечистая на руку контора получила достаточно финансов для выплаты профита тем единицам, которым удается выходить в плюс.

Слишком успешных трейдеров «кухни» очень не любят. Таким всячески мешают. Мошенники:

• вмешиваются в котировки,
• расширяют спреды,
• ограничивают объем торговли.

В результате успешные трейдеры уходят, потому что понимают: заработать не получится. Они пытаются вывести все, что успели получить. Получается нечасто.

Некоторые «кухни» тянут резину. Рассказывают сказки про проблемы с выводом, требуют дополнительные документы для верификации. То есть всеми способами усложняют жизнь.

«Кухни», которые работают в ЕС, самые безопасные. Они не наглеют. Потому что штрафы за мошенничество гораздо выше, чем навар, который они получают. «Кухни» всегда в плюсе, так как сливают постепенно, а не молниеносно.

Комментарий SmartGuide: главное отличие дилера от брокера на Форексе в том, что он никуда не выводит сделки. То есть ордера исполняются за счет внутреннего спроса, за дилерские деньги. Поэтому когда трейдеры сильно выходят в плюс, дилер несет убытки. Ему это невыгодно. Он принимает меры.

«Кухни» очень активно рекламируют себя среди начинающих трейдеров и тех, кто мало понимают в трейдинге. Такие люди сливают весь свой капитал.

В ЕС строгие требования к форекс-трейдерам. Чтобы работать без ограничений по плечу и ассортименту финактивов, им нужно соответствовать определенным требованиям, касающимся размера инвестиций, оборота, опыта торговли.

«Кухни» часто уговаривают трейдеров получить статус квалифицированного инвестора. Например, подбивают провести купленный в ипотеку дом как достаточный объем инвестиций.

SmartGuide предупреждает: «кухням» нужны квалифицированные трейдеры, так как на них не распространяется не только ограничение кредитного плеча, но и защита от отрицательного баланса на депо. То есть людей можно загнать в долги, потом заставить их выплачивать. В том числе через суд.

Дилеры с «дочками»

Есть компании, которые получают лицензию CySEC, а потом создают «дочернюю» контору в не таком строгом офшоре, получают там еще одну лицензию. Их схема работы проще не придумаешь. Они начинают себя рекламировать. Рассказывают, что строго регулируются в ЕС, соблюдают все законы и работают предельно честно.

Обманщики обещают компенсацию из кипрского компенсационного фонда. Потом начинают задавать вопросы:

• Зачем мелкое плечо 1:30, если можно торговать с левериджем до 1:2000?
• Зачем ограничивать себя небольшим количеством активов, если можно работать с тысячами инструментов, включая криптовалюты? 
• Зачем пополнять счет с карты, если деньги можно протянуть с электронного или криптовалютного кошелька?
• Зачем переплачивать налоговой, если можно получать деньги на анонимный кошелек?

Потом мошенники предлагают открыть счет. Но не у них, а у их «дочки» из офшора, где регулирование очень слабое. Зачастую регуляторы вообще не занимаются форекс-брокерами, как в Сент-Винсенте и Гренадинах. Это полностью развязывает руки аферистам. Они:

• сливают сделки,
• вертят котировками,
• отказываются выводить деньги.

То есть делают все, чтобы трейдер ничего не заработал, а только потерял. Ведь у них развязаны руки.

Часто таким дельцам даже напрягаться не приходится. Запредельное плечо делает всю работу. Но если трейдер успешный, ему могут вставлять палки в колеса. Вплоть до заморозки депозита без объяснения причин.

Форекс-лохотроны

Кипрская лицензия — лакомый кусочек для мошенников на Форексе, которые воруют все до цента, а не наживаются на невыгодных условиях торговли. У таких нет документов. Они врут об их наличии или прикрываются компаниями, у которых они есть.

Внимание: форекс-лохотроны не проходят проверку документов. Достаточно поискать их через реестр кипрского финрегулятора и все сразу становится на свои места.

Один из плюсов CySEC в том, что этот регулятор указывает адреса сайтов, которые распространяется лицензия. Поэтому любых мошенников, которые прикрываются чужими документами, легко вывести на чистую воду.

Если с «кухнями», офшорными «дочками» можно остаться при своих или хоть что-то заработать, с лохотронами ни шанса. Они крадут деньги при каждом пополнении.