FTX

Обзор криптобиржи FTX — почему обанкротилась

Самый состоятельный предприниматель младше 30, Сэм Бэнкман-Фрид (он же «кудрявый Сэм»), угодил в крупный скандал. Его детище — криптобиржа FTX («ФТХ») стала одной из самых крупных в мире. Но угодила в переделку.

Результат плачевный. В том числе для Фрида. Всего за пару дней кудрявый стал беднее в 170000 раз. Scam FTX оставил бедолаге всего $ 100000. Раньше состояние владельца криптобиржи оценивалось в $ 17 млрд. Теперь его детище банкрот.

Узнайте, где купить криптовалюту на самом деле выгодно. Проверьте биржу по всем пунктам. Прочитайте честные отзывы людей. Будьте в дамках.

Давайте разбираться, почему же рухнула биржа FTX? Как она могла упасть на самое дно с 4-го места в топе лидеров? Куда делись миллиарды баксов инвестиций?

История ФТХ. Как биржа криптовалют жила до краха?

Почему FTX не выводит деньги и есть ли шанс их отобрать? Начнем с самого начала. Сэм Бэнкман-Фрид — уроженец Калифорнии. Его родители — профессора в Станфордской школе права. В 2010-м будущий криптомиллиардер стал студентом физмата МТИ.

Во время учебы Фрид увлекся эффективным альтруизмом. Его привлекли идеи филантропии. Они:

• базировались на рациональных доказательствах и фактах;
• были основаны на идее принести максимум пользы обществу.

В результате Бэнкман-Фрид забросил научную карьеру. Он поставил цель заработать деньги, чтобы пустить их на добрые дела.

Биржа «ФТХ» появилась позже. Трудовой путь Фрида начался в компании, которая торговала ETF – JSC. Он получал там миллионы. Часть капусты оставлял себе. Другую жертвовал.

Кудрявый Сэм был очень далек от криптотемы, когда она становилась популярной. В 2017 году биткойн вдруг стал в 8 раз дороже. Преодолел отметку $ 20000. Бэнкман-Фрид вдруг понял: если перепродавать крипту в Японии, можно получать до 30 % профита.

В том же 2017 году кудрявый Сэм стал бизнесменом. Он основал компанию Alameda Research. Уже в 2018-м суточный оборот этой конторы был $ 25 млн.

Alameda Research и крах FTX взаимосвязаны. В интернете сотни жалоб: инвесторы этой компании не могут забрать деньги.

Внимание: шансы сделать вывод есть. Анонимные источники SmartGuide на деле доказали: люди забирают $ 1000, $ 2000, $ 5000, сотни тысяч баксов. Все детали уже тут. Кудрявый Сэм отдаст все до копейки.

Alameda Research была для Фрида только стартом. После Макао, где прошло одно из посвященных крипте мероприятий, он сделал вывод: ему не нравится принцип работы всех криптоплощадок.

В результате в 2019 году в Гонконге появилась биржа криптовалют FTX. Она была запущена на профит от компании Alameda Research и $ 8 млн инвесторов.

Позже Бэнкман-Фрид рассказывал: сначала дела шли не очень хорошо. Биржа «ФТХ» приносила мало денег. Возможно, именно поэтому кудрявый Сэм решил сотрудничать с опытными вкладчиками, которые работают с криптовалютными деривативами — опционами биткойна и фьючерсами эфира:

• Они чаще торговали.
• Суммы их сделок были куда выше, чем у остальных трейдеров криптой.

Это оказалось выгодно для Фрида, который брал комиссию 0,005–0,07 %.

Напомним: угодившая в скандал биржа FTX взяла старт в Гонконге. Лицензию регулятора Соединенных Штатов кудрявый Сэм не получил. Поэтому он стал искать клиентов в Азиатском регионе.

Скам ФТХ оставил без копейки филиппинцев. Многие из них протянули деньги этой бирже, так как другие из топ-5 были недоступны по закону. В Азиатском регионе она считалась надежнее Binance.

В 2021-м, спустя 2 года после старта ФТХ, появился FTX US со всеми документами. Биржа покинула Гонконг. Бросила якорь на Багамских Островах.

Банкротство FTX стало неожиданностью. Биржу криптовалют поддерживали топы SEC. Ее считали чуть ли не самой надежной и прозрачной.

Криптобиржа FTX вышла на суточный оборот $ 11,5 млрд. Это помогло занять 4-ю позицию среди крупнейших бирж планеты. Но Бэнкман-Фрид делал хорошую мину при плохой игре.

В начале 2022-го биткойн начал падать. За ним устремились вниз все остальные токены. Народ занервничал. Сэм убаюкивал: все хорошо. Строчил вдохновляющие посты в «Твиттере» о том, что его площадка будет расширяться, пока остальным приходится несладко.

Есть мнение, что Фрид брал пример с Илона Маска. SmartGuide напоминает: тот наделал много дел в своем твиттер-аккаунте. Именно из-за него акции Tesla катались на американских горках.

Время показало: Бэнкман-Фрид как следует приврал. Оказывается, еще летом 2022 года ряд его сотрудников предрек крах биржи FTX. В июле, за несколько дней до расширения кредитной линии BlockFi на четверть миллиардов долларов, багамский офис сильно поредел. Уволили около десятка человек. Причем все они узнали, что остались без работы, когда у них не получилось зайти в свои аккаунты в Slack.

Если глава ФТХ молча избавился от своих сотрудников, чего ждать клиентам? Криптобиржа обещала полную поддержку. По факту не давала выводить бабло, скармливая отговорки.

После того что стало с FTX, ряд бывших клиентов сумел сделать вывод денег. Анонимно часть из них подробно рассказала все шаги. Они точно сработают даже сейчас. Оказывается, неважно, как долго закрыт доступ к капиталу. Наш портал поможет все вернуть.

Скам ФТХ. Как гигант вдруг стал банкротом?

Журналисты провели расследование. По его итогам 2 ноября 2022-го на Coindesk была опубликована разгромная статья. Она предупреждала: FTX банкротится. У биржи дефицит ликвидности.

Оказывается, большая часть инвестиций компании Alameda Research была номинирована в токенах FTT, выпущенных ФТХ. Речь о 35 % капитала общим объемом $ 5,82 млрд.

Объясним на пальцах. Одна площадка занималась выпуском монет. Другая покупала их на деньги собственных клиентов. За обеими конторами стоит один и тот же человек.

Это сомнительная схема. Ведь токен FTT ничем не обеспечен. Его стоимость диктует спрос, созданный искусственно. Ситуацию сильно ухудшает то, что Alameda Research скрывал финансовую информацию.

Когда вышла статья на Coindesk, пошел массовый вывод денег с FTX. Биржу стало сильно лихорадить. Спустя 3 дня после публикации разоблачения в твиттер-аккаунте Whale Alert стала разноситься новость: Binance купил больше 23 млн FTT за $ 0,5 млрд.

На следующий день глава биржи Чанпэн Чжао заявил: купленные токены будут ликвидированы. Но максимально аккуратно, чтобы минимизировать влияние на рынок.

На заявление Чанпэна Чжао в Twitter ответил один из сотрудников Alameda Research. Он написал: компания охотно выкупит все токены по 22 грина за штуку.

Позже на связь вышел Бэнкман-Фрид. По его словам, все слухи про дефицит ликвидности не соответствуют реальности. Когда журналисты делали разоблачение его компании, они использовали далеко не все финансовые данные.

7 ноября ситуация ухудшилась. С самого утра Чжао опроверг слухи о том, что за статьей на Coindesk стоит Binance, потому что хочет подорвать позиции FTX-токена.

Потом кудрявый Сэм уверил: его биржа работает стабильно. Деньги точно есть. Вывод средств с FTX железно будет. Нужно только попросить.

Еще Фрид блекотал про $ 1 млрд излишков. То есть даже если каждый клиент криптовалютной биржи заберет весь свой капитал до цента, денег будет предостаточно.

Только все это не помогло. Слухи свое дело сделали. Создатель ФТХ смотрел, как люди массово выводят деньги.

Вечером 7 ноября стало еще хуже. Токен FTT отправился в пике. Люди были вынуждены ждать вывод часами. Оказалось, у площадки нет необходимых сумм. Желающих протянуть капусту не было вообще. Результатом стал дефицит ликвидности.

Кудрявый Сэм удалил все твиты, где свистел, что с деньгами нет проблем. Он попросил капусту у Binance. Хотел взять около 8 млрд баксов, чтобы рассчитаться с долгами.

По сути после этого биржа «ФТХ» должна была стать собственностью Binance. Чжао изъявил желание ее купить. Сказал, что соглашение уже подписано. Но, согласно документу, от сделки можно отказаться.

К 10 вечера 8 ноября 2022 года токен FTX потерял 90 % капитализации. Просел с $ 22 за штуку до $ 2,4. Binance бирже Сэма не помог. Он вышел из сделки. Якобы кудрявый:

• не так обращался с клиентским капиталом;
• угодил под следствие американского финрегулятора.

В результате укрепившийся до 5 баксов токен FTT просел до $ 3. Биткойн опустился до уровня двухлетней давности.

9 ноября стал черным днем. Сначала биржа «ФТХ» рухнула на несколько часов. Все это время она не работала. Когда ее удалось привести в чувства, там появилась просьба больше не вкладывать бабло. Оказалось, сделать вывод тоже не получится.

Гвоздь в крышку гроба ФТХ заколотил крупный инвестор — венчурный фонд Sequoia Capital. Он вложил в биржу криптовалют около $ 213 млн. Эти инвестиции оценивались им в 400 с лишним миллионов баксов.

После скандального разоблачения Бэнкмена-Фрида Sequoia Capital официально заявил: все сделанные им вложения не стоят ничего. Их оценка опустилась до 0 грина. В ответ кудрявый Сэм сказал, что ему жаль. Выходит, он облажался дважды.

10 ноября 2022 года сайт FTX US предупредил: в ближайшее время торги могут остановиться. Биржа криптовалют призвала клиентов выйти из всех сделок. Но пообещала: с выводом проблем не будет.

11 ноября Alameda Research остался без сотрудников. Все до одного ушли. Днем раньше Бэнкман заявил: компания закроется.

Тогда же биржа FTX обанкротилась официально. Оказалось, что она и 130 компаний, входящих в состав FTX Group, начинают процедуру банкротства в США. На место Фрида сел Джон Рэй — спец по банкротству бизнеса и ликвидации.

ФТХ рухнул. Когда и как стала пропадать капуста?

12 ноября 2022 года с кошельков криптовалютной биржи FTX кто-то вывел деньги на общий кошелек Ethereum. За 2 часа туда улетело больше $ 100 млн. Люди разошлись во мнениях. Одни считали, что так начинается банкротство. Другие начали подозревать мошенничество, взлом.

Вторые оказались совершенно правы. Биржа «ФТХ» подтвердила кражу. Tether превентивно отправил в черный список USDT на $ 31,4 млн. То есть защитил капусту от возможной кражи.

Стало известно, что криптовалютная биржа FTX отправила $ 477 млн в одно из хранилищ, которое хорошо защищено. Под шумок оттуда испарился целый миллиард грина. Это произошло, когда кудрявый Сэм переводил в Alameda Research $ 10 млрд. Есть мнение, что потерялось от $ 1 до $ 2 млрд.

Бардак в корпоративном управлении

Менеджер по ликвидации и банкротству бизнеса Джон Рей вместе со своей командой выяснил — когда рухнул ФТХ, осталось очень мало денег:

• Около $ 560 млн в фиате.
• $ 740 млн в крипте.

Напомним: перед скамом финансовые обязательства криптовалютной биржи оценивались в $ 9 млрд.

Проще говоря, у FTX было всего $ 1,3 млрд при долге $ 9 млрд. Это объясняет попытку занять у Binance 8 млрд баксов. Раз так, вопрос «Как вывести деньги с FTX?» оказался значительно острее, чем в первые дни падения.

Джон Рей признался: никогда не видел управления ужаснее, чем на бирже «ФТХ». Хотя он собаку съел: 40 с лишним лет занят в сфере реструктуризации и банкротства бизнеса. Оказалось, дыры есть в финуправлении:

• В трех компаниях, входящих в группу FTX, никогда не проводились аудиты.
• Среди документов не удалось найти даже полный список банковских счетов. Поэтому установить, какими именно активами располагала биржа, когда заявила о банкротстве, невозможно.

В кадрах тоже был бардак. Люди нанимались:

• как попало,
• через разные агентства.

Полного списка сотрудников не было в помине. Должностные обязанности оказались прописаны размыто.

Рей узнал: большая часть сотрудников, в том числе руководители, даже не догадывались, что FTX Group одной ногой в могиле. Он считает, эти люди пострадали больше всех. Бедолаги потеряли не только инвестиции. Их репутации конец.

Согласно документам, которые нашел Джон Рей, удалось узнать: Alameda Research дал топам криптобиржи «ФТХ» сразу 3 кредита. Только Бэнкман-Фрид занял миллиард вечнозеленых.

Сам кудрявый Сэм бьет пяткой в грудь: мошенничать не собирался. Просто допустил несколько ошибок. Он не планировал смешивать капиталы FTX и Alameda. Ответственность как гендиректора бедняга полностью признал.

Скам ФТХ лишил Бэнкмана-Фрида почти всего бабла. Если раньше его капитал оценивался в $ 17 млрд, сейчас основатель обанкротившейся криптобиржи говорит, что у него осталось всего $ 100000.

Основная часть благосостояния кудрявого из ФТХ рухнула с 15 с лишним миллиардов долларов до $ 1 млрд за какой-то день. Это произошло, когда стало известно про проблемы. Сэм признался: если бы компанией управляли по всем правилам, она точно крепко держалась на плаву.

Как Сэм Бэнкман-Фрид облажался на Багамах

Когда штаб-квартира ФТХ осела на Багамских Островах, кудрявый Сэм расправил крылья. Он принялся сорить деньгами, чтобы завоевать расположение народа и чиновников.

Для местных жителей работа в криптобирже исполняла все мечты. Зарплата вдвое выше средней. Даже рядовой сотрудник мог ежедневно шиковать и рассекать на элитных внедорожниках.

Где-то за месяц до старта краха биржи FTX ее сотрудники фотографировались вместе с полицией Багам. Они дарили правоохранителям iPad.

За год до скама один Бэнкман-Фрид потратил на гражданские инициативы больше $ 10 млн. Криптобиржа «ФТХ» приносила пользу даже багамским ресторанам. Каждую неделю за услуги кейтеринга им капало около 100 баксов.

Щедрость вознесла Фрида до небес. Его носили на руках. Багамский университет слезно поблагодарил за $ 240 млн на исследования климата. Позже криптобиржа заплатила за аренду бального зала в казино. Там проходил финансируемый правительством прием в честь принца Уильяма и Кейт Миддлтон.

Общественные организации тоже осыпали благодарностями. Ведь Сэм был очень щедр и искренне хотел помочь. Одна из клиник для животных отчиталась: пожертвование в размере $ 100000 помогло многим животным.

Банкротство биржи FTX и обвинения в мошенничестве остудили пыл общественности. Поднятые в ходе расследования бумаги доказали: благотворительность была прикрытием для легализации миллиардов баксов.

Около $ 70 млн руководство ФТХ потратило на финансирование своих интересов в Вашингтоне. 375 млн баксов пошло на рекламные контракты со спортивными командами.

Это далеко не все. Выяснилось: биржа как следует вложилась в элитную багамскую недвижимость. 19 объектов на $ 120 млн оказалось в собственности:

• Сэма и его родителей;
• ряда топов FTX.

Среди них роскошные дома на берегу, 7 кондо в Олбани общей стоимостью 70 с лишним миллионов долларов. Согласно документам, вся эта лакшери-недвижимость использовалась, чтобы разместить ключевой персонал ФТХ.

Родители Бэнкмана-Фрида купили особняк с выходом на пляж в закрытом поселке Олд-Форт-Бей, основанном в 1700-х для защиты от пиратов. Объект продавался как дом для отдыха.

Сам Сэм тоже экономностью не отличался. Каждый день он только на свой ужин тратил $ 2500. Даже когда грянул скам ФТХ, кудрявый живет в доме за $ 40 млн.

Фрид говорит: он не один. С ним находятся 9 сотрудников. Только ходят слухи, что собственность за $ 40 млн, а с ней вся остальная, использовалась, чтобы легализовать присвоенные деньги.

Багамы лелеяли мечту о том, что благодаря Бэнкману-Фриду станут криптораем для всего Карибского бассейна. Люди верили: их родина окажется новой Кремниевой долиной. Только в криптоплоскости.

Шальные перспективы так вскружили голову, что острова:

• выпустили свою криптовалюту и привязали к нацвалюте;
• планировали сделать криптоактивы частью багамской идентичности.

Банкротство FTX и заявления о краже $ 600 млн разбили все надежды. После такого поворота каждый, кто занят в криптосфере, очень настороженно относится к багамской юрисдикции. Многие заказывают глобальный аудит своих местных офисов, чтобы показать инвесторам: с документами, делами все в полном порядке.

Сэм Бэнкман Фрид оставил на Багамах след, который долго не сотрется. Кудрявый бросил тень на местный криптобизнес. Теперь эту локацию обходят стороной. Даже не хотят там размещать свои штаб-квартиры.

Кого развел на деньги основатель FTX

Sequoia Capital — не единственный крупный игрок, который потерял бабло из-за ФТХ. Согласно Fobes, в 2019 году компании Бэнкмана-Фрида привлекли как минимум $ 2,2 млрд. Согласно полученной изданием отчетности (ее отправил сам кудрявый Сэм), в списке инвесторов криптовалютной биржи 17 миллиардеров.

В числе первых в FTX вложил Binance. Криптобиржа дала $ 8 млрд. В 2020-м капитализация детища Фрида добралась до $ 18 млрд. Это помогло привлечь еще $ 1 млрд. В список инвесторов попало свыше 60 организаций. В том числе биржа Coinbase.

Спустя год (в 2021-м) активы ФТХ оценивались в $ 25 млрд. Это помогло:

• Привлечь $ 421 млн.
• Пополнить перечень инвесторов. Туда попали 69 организаций. В том числе Iconiq Capital. Эта компания заведует деньгами основателя Facebook. Еще один крупный игрок — подразделение Samsung, которое заведует вопросами вложения финансов.

В январе 2022-го криптобиржа FTX привлекла $ 0,4 млрд. Это сделало ее дороже. Ценник вырос до $ 32 млрд.

SEC заодно с Бэнкманом-Фридом?

Сразу после заявлений про крах биржи «ФТХ» в Сети стали ходить слухи: кудрявый Сэм под защитой Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Оказывается, активы Alameda контролировала Каролина Элисон. Она дочь Глена Элиссона. Тот дружит с главой SEC США Гэри Генслером. Глен Элиссон и Гэри Генслер были преподавателями Фрида в MIT.

Будучи владельцем FTX, кудрявый Сэм не раз встречался с Генслером. Хотят слухи, что тот изучал показатели криптовалютной биржи. Он должен был заметить трудности и риски, но бить в колокол не стал. По словам конгрессмена Тома Эммера, глава SEC помогал детищу своего студента использовать лазейки, чтобы стать монополистом на крипторынке США.

Когда готовился этот обзор, реальных обвинений против Генслера никто не выдвигал. Но призывы провести расследование связи с Фридом стали звучать все громче. 

Криптобирже «ФТХ» припоминают связь с партией демократов США. Та была ее крупнейшим спонсором после Джорджа Сороса. Кудрявый Сэм признался, что вложил больше $ 1 млрд в поддержку 25 членов партии. Из них 18 выиграли выборы. Якобы поэтому в правительстве очень лояльно относились к бирже.

Крах криптобиржи FTX наступил. Что будет с криптовалютным рынком?

Финрегуляторы уверены: последствия скама ФТХ будут минимальными. Но призывают сделать регулирование строже.

Глава французского Центробанка заявил: нельзя допустить повторения криптозимы. Рынок станет нестабильным. ФРС кивает головой. Вместе с ним — законодатели. Они считают, что криптовалютные активы должны регулироваться жестче.

Глава NYSE Линн Мартин признает: крупная рыба (институциональные инвесторы) вряд ли повернется в сторону цифровой валюты. Чтобы это изменилось, в криптосфере нужны строгие, прозрачные правила контроля.

Банкротство ФТХ задело тех, кто вкладывали в биржу деньги или брали у нее взаймы. На дно пошел BlockFi. Все из-за кредитной линии в размере $ 400 млн. Компании пришлось брать в долг после банкротства конкурентов. В противном случае она приказала долго жить.

С кредитором BlockFi не повезло. Спустя несколько недель после скама FTX контора тоже подняла вверх руки. Она стала банкротом. Теперь просит судью дать возможность вывести бабло части клиентам. Всего их больше 450000.

Genesis, криптовалютный брокер из Соединенных Штатов, заявил: в лепешку разойдется, чтобы избежать банкротства. Bloomberg говорит: юристы компании и кредиторы пытаются понять, как реструктуризировать задолженность, чтобы избежать объявления о неплатежеспособности.

В ноябре 2022 года Genesis Trading прекратил покупать криптовалюту. По его словам, причина — неожиданный крах ФТХ. На счетах криптовалютной биржи заморожено $ 175 млн, которые ему принадлежат.

На счетах FTX зависло от 10 % до 15 % капитала Multicoin Capital. Компания уверена: на рынке грядут изменения. Многие трейдинговые компании закроются. Это ударит по ликвидности.

Аналитики предвидят эффект домино. За ФТХ в пропасть последуют другие игроки. В ноябре 2022-го Binance заявил, что будет создан специальный фонд. Его цель — помочь восстановить отрасль.

Но есть один нюанс. В фонде всего $ 100 млн. Этого вряд ли хватит даже на те компании, у которых, по мнению Binance, прочный фундамент, но временные трудности с деньгами.

Часть капитала на криптобирже FTX держали 44 компании. В Alameda — 134. Многие из них оказались в зоне риска. Возможно, объявят о банкротстве.

В ноябре 2022 года криптокредитор Salt предупредил: приостанавливает прием и вывод денег. Причина — банкротство ФТХ. С таким же заявлением выступила биржа криптовалют Digital Surge (Австралия).

Когда рухнула биржа FTX, пострадал ряд фондов:

• Galaxy Digital.
• TrueFi DAO.
• Paradigm.

Первый потерял $ 77 млн. Второй — $ 12 млн. Если верить слухам, Paradigm вложил в ФТХ около $ 0,5 млрд. Это бабло тоже пропало.

Список жертв скама FTX далеко не полный. Многомиллионные убытки могут ослабить крипторынок в целом. Люди перестанут ему доверять. Либо даже не посмотрят в сторону компаний, которые слишком много обещают.

Например, перед банкротством биржа «ФТХ» предлагала сингапурцам вклады:

• под 5 % в биткойне,
• 8 % в долларе.

Важно понимать: это слишком жирный профит. Он кричит: есть дефицит ликвидности.

Сингапуру недоступны крупные криптовалютные площадки. Вот почему многие местные шли именно к FTX и держали там в крипте почти все сбережения. Свяжитесь с нами, если Сэм Бэнкман-Фрид кинул вас на деньги. Наш портал помог сделать вывод денег с криптовалютной биржи. Получите реальный результат.

Кто в плюсе от того, что случилось с ФТХ

Аналитики предупреждают: после краха FTX рынок будет не узнать. Он сильно изменится. Все больше проектов и инвесторов станут отказываться от централизации в пользу децентрализованных решений.

Одно из главных доказательств — рост TWT-кошелька. Всего за неделю он прибавил 84 %. Да, подняться помогли его собственники из Binance. Но факт остается фактом. Децентрализация выходит на передний план.

Скам ФТХ только на руку Binance. Биржа помогла Фриду подняться, вложив в его проект $ 8 млрд. Она же утопила, отказавшись выкупать. В то же время площадка сразу протянула руку помощи всем тем, кому сильно досталось после банкротства Сэма.

Основатель биржи FTX Сэм Бэнкман-Фрид ни в чем не виноват?

В ноябре 2022 года кудрявый Сэм был под надзором властей Багамских Островов. 12 декабря его арестовали. Впереди суд в США.

Прокуратура Манхэттена предъявила Фриду обвинение по 8 пунктам. Регулятор заявил: он несколько раз нарушал закон о ценных бумагах и деривативах. На бывшего криптомагната подали в суд сразу 3 большие шишки из Соединенных Штатов:

• SEC.
• CFTC.
• DOJ.

Обвинители уверены — Бэнкман в сговоре с другими обманывал клиентов криптобиржи FTX:

• присваивал все депозиты;
• использовал Alameda Research, чтобы финансировать расходы.

Вдобавок Бэнкман-Фрид задержан по обвинению в нарушении финансирования избирательной кампании. Видимо, ему припомнили тот самый миллиард в пользу демократов.

3 января 2023-го на судебном заседании основатель FTX отказался от признания вины по уголовным обвинениям. Из-за этого его ждет суд в октябре 2023-го. По мнению Bloomberg, процесс окажется одним из самых громких дел о мошенничестве белых воротничков.

Отказ от обвинений не стал неожиданностью. Кудрявый Сэм хотел выиграть время, чтобы как следует:

• выстроить линию защиты;
• ознакомиться со всеми доказательствами, которые собрала прокуратура.

Ему нужно понимать, что конкретно накопали прокуроры. По их словам, есть 10000 страниц материалов дела.

Чтобы основатель биржи FTX Сэм Бэнкман-Фрид вышел на свободу под залог, прокуратура попросила запретить ему любые операции с активами его криптовалютной биржи и конторы Alameda Research. Хотят слухи, что кудрявый будет пытаться вывести часть капитала, чтобы положить себе в карман. Это доказывает массовый вывод крипты на миллионы долларов после банкротства его детища.

Отзывы о бирже «ФТХ». Что обсуждают, на что жалуются?

Каждый день жалоб на FTX становится все больше. Возьмем TrustPilot. Когда готовился этот обзор, отзывов о криптобирже было 360. Ее работу оценили на 1,6 звезды из 5 возможных.

Плохие отзывы об ФТХ лились рекой до публикации скандальной статьи на CoinDesk. Удивительно, что даже несмотря на них биржа криптовалют вообще хоть сколько-то продержалась на плаву.

Что думали об FTX до 2 ноября 2022-го

16 сентября 2022 года один человек пожаловался: не может сделать вывод денег. Он считает, что биржу криптовалют должны прихлопнуть федералы. Его учетка оказалась заблокирована после того, как он потянулся за криптой. Техподдержка ничем не помогла. Просто грубила.

Есть мнение, что биржа «ФТХ» начала испытывать проблемы с выводом задолго до того, как появилось скандальное журналистское расследование.

20 сентября 2022 года еще один бедняга бросил криптобиржу в черный список. Он предупредил, что Бэнкман-Фрид своими действиями хочет уничтожить криптоотрасль.

Детище Фрида действительно сильно ударило по рынку криптовалют. Еще это доказывает, что основатель FTX и раньше нравился далеко не всем. Было много тех, кто ему не верил. Почему рядовые трейдеры давно заподозрили, что криптобиржа — лохотрон, а профи игнорировали каждый подозрительный сигнал?

Автор следующего отзыва предупреждает: не работает страница с логином. Техподдержка тоже. На сайте полно багов. Он постоянно глючит. Регулярно всплывающие ссылки совершенно бесполезные.

Проблемы с работой сайта криптобиржи невозможно объяснить, зная о бешеных и бесполезных тратах Бэнкмана. Биржа должна была вложиться в развитие и поддержку своей инфраструктуры, но вместо этого скупала за чужие деньги недвижимость на Багамских Островах.

Автор следующего отзыва вложил в биржу «ФТХ» 18000 австралийских долларов. Он утроил эту сумму. Когда стал делать вывод денег, выяснилось: нужно отстегнуть налоги.

Бедолага заподозрил, что его разводят. Он уверен — FTX несколько:

• один работает легально;
• остальные управляются мошенниками.

У автора отзыва есть контакты двух ловчил, незаконно получивших доступ к его учетной записи.

С одной стороны, автор отзыва мог попасть на фишинговый сайт. Тогда кудрявый Сэм и его контора ни при чем. С другой стороны, такую схему могли провернуть сотрудники скамнувшейся биржи. Если они открыто воровали деньги, почему не развести еще раз?

Еще одна жертва Фрида трейдила ALCX. Покупала токен по одной цене, продавала по другой. Человек должен был быть в плюсе. Но заминусил. Техподдержка без рассмотрения и объяснений закрыла его тикет.

Если бы не система тикетов, можно было все свернуть на фишинг. Но кидалы не используют такие способы общения с клиентами. Они просто так тикеты не закрывают. Это отличительная особенность криптовалютных бирж и других криптопроектов. Значит, автора отзыва кинули на деньги.

Народ предупреждает: биржа криптовалют «ФТХ» может в любой момент заблочить вывод денег. Техподдержка у нее просто отвратительная. Люди недоумевают: с каких пор клиентам не принадлежит их же капитал. Почему шарашкина контора распоряжается этими деньгами как своими и блокирует транзакции?

Есть мнение, что кудрявый Сэм разводил крупных клиентов. Мелких игнорировал. Воровал их деньги, ничем не прикрываясь.

Токены еще одного бедолаги, которые держались в стакинге, биржа FTX продала и самостоятельно вывела бабло без уведомлений. Он связался с техподдержкой. Та порекомендовала поменять пароль. Выходит, кто угодно может украсть деньги.

Такие жалобы дают понять, почему у многих бедолаг не получилось сделать вывод денег с ФТХ на внешний кошелек. Система прогнила с самого начала. Биржа криптовалют за ней не следила.

Это был последний отзыв, опубликованный до выхода скандального расследования о бирже FTX. Все, что написали позже, хуже. Каждый новый комментарий — железобетонное доказательство того, что с каждым днем ситуация становилась напряженнее.

Честные отзывы об ФТХ после 2 ноября 2022-го. Чем были недовольны?

Автор отзыва, датированного 3 ноября 2022-го, жалуется: ему порекомендовали FTX, потому что он хотел конвертировать крипту в фиат. Человек перевел криптовалюту, а потом не смог ее забрать. По легенде, биржа не могла подтвердить его место проживания, хотя он жил по адресу, который указал, год с лишним. В результате вся крипта зависла. Счет закрылся.

Автор отзыва действительно мог не пройти проверку адреса. Но замораживать крипту кудрявый Сэм права не имел. Он должен был вернуть ее туда, откуда получил. Иначе это воровство. Удивляться не приходится. У биржи были огромные проблемы с капиталом.

Автор еще одного отзыва потерял ключ для 2-факторной аутентификации. За 10 дней так и не смог его восстановить. Функция отправки тикетов бросала на страницу с тикетами.

Позже оказалось: человек размещал слишком много тикетов. Только в системе был всего один его запрос. Причем закрытый.

Налицо очередная экономия на техчасти. Либо от клиента просто отмахнулись, так как у криптоплатформы были проблемы покрупнее, чем жалобы мелкого клиента.

Еще один честный отзыв об FTX US — очередное обвинение в мошенничестве. Техподдержка обвинила автора в обмане. Требовала снимки с документами. Плюс видеозапись, где он вслух читает отказ от всех претензий.

Суппорт требовал информацию о том, зачем автору отзыва нужна криптовалюта. Потом заставлял прислать pdf-файл с банковской выпиской. Человек уверен: биржа продает данные клиентов в даркнете. Он потребовал номер телефона и имейл менеджера. Но его проигнорировали.

FTX US можно понять. Площадка работала в условиях строгого финрегулирования США. При таком раскладе действительно могла потребовать персональные данные клиента. Но только в том случае, если бы он постоянно пополнялся, а не пытался выводить. Тем более этот человек собирался получить бабло на свой банковский счет.

Автор следующего отзыва предупреждает: его счет заблочен. Причем сперва кудрявый Сэм принудил закрыть все до единой сделки. Человек несколько раз писал в службу поддержки, юридический отдел. Его все игнорировали. Он держал часть своих активов в FTT. Так и не смог их вывести. Криптобиржа на запросы не ответила.

Этот отзыв о бирже «ФТХ» написан 7 ноября. Как раз когда под Сэмом и его командой загорелся стул. Напомним: автор держал свой капитал в FTT. Этот токен ничем не обеспечен. Вряд ли шарашка собиралась что-то отдавать, учитывая ее предсмертные конвульсии.

Сразу после банкротства FTX на сайте TrustPilot пошла волна фейковых отзывов. Там заливали: потеряли десятки тысяч баксов. Но их удалось вернуть благодаря надежному помощнику.

В отзывах есть ссылка. У каждого своя. Все разные. Но фейкометы сходятся в одном — контора, которая сделала вывод денег с ФТХ, единственная в своем роде. Только она может помочь.

SmartGuide предупреждает: такие отзывы о возврате капитала оставляют ловкачи, чья цель — еще раз раздеть тех, кому уже почистили карманы лохотроны. FTX — крупный мошенник. Желающих на нем подзаработать море.

Важно понимать: все сайты, которые бьют пяткой в грудь, что вернут все деньги до копейки, созданы мошенниками. Их цель — выманить аванс. Потом они начинают заливать: вернуть бабло не удалось. Цель их существования одна — чистить карманы тех, кого уже и так ограбили.

Что будет с криптовалютной индустрией после скама FTX

Крах ФТХ задел больше миллиона человек:

• Закрылся целый пласт компаний.
• Произошел отток активов из централизованного сектора в децентрализованный.
• Сдался ряд майнеров и ходлеров. Первые прекратили добывать крипту. Вторые сбросили накопления в биткойне. Все это ударило по крипторынку в целом.

Большинство экспертов прогнозирует, что в будущем криптовалютный рынок ждет более жесткое финрегулирование. В первую очередь это поможет защитить рядовых инвесторов. На этом фоне в криптоинвестиции могут потянуться крупные игроки.

Одним из примеров возможного развития сферы криптовалют можно считать закон MiCA. Он:

• разрабатывается в ЕС;
• прошел все проверки;
• ждет одобрения Европейского парламента.

Согласно документу, криптоактивы, крипторынок передаются под контроль европейских регуляторов. Потребителям должны будут показывать дисклеймер о рисках инвестиций. Эмитентов обяжут максимально прозрачно информировать о токенах.

Поставщиков услуг ждут:

• лицензирование,
• строгий надзор.

Транзакции должны будут включать в себя данные об отправителе и получателе.

Для стейблкоинов, которые не обеспечены евровалютой, хотят ограничить объем суточных транзакций до € 200 млн. Говорят о вводе резервов и обеспечения.

Закон, который может вступить в силу в 2024-м, предусматривает дальнейшее развитие регуляторных мер. Он будет включать в себя требования обязательного аудита, разделения предоставляемых услуг. Площадки вроде ФТХ больше не смогут финансировать собственные хеджфонды. Еще им запретят сочетать услуги, вызывающие конфликт интересов.

Что касается самого блокчейна, он никуда не денется. Просто станет более прозрачным, контролируемым и безопасным.

Есть вероятность, что FTX — не последний гигант на грани краха. После ввода регуляторных мер крупные шишки могут начать сыпаться. Всплывет много схем мошенничества. До тех пор SmartGuide настоятельно советует проводить все операции с криптой максимально аккуратно и не держать в ней большое количество финансов. Риски остаться без копейки слишком велики.