Bitso

Bitso – обзор мексиканской криптобиржи

Bitso известная как первая мексиканская криптовалютная биржа, созданная в 2014 году. Является пионером в предложении обмена фиат-криптовалюты на песо, местную валюту Мексики. 

Команда компании на момент основания состояла из трех человек:

• Пабло Гонсалеса;
• Бена Петерса;
• Даниэля Фогеля.

Биржа Bitso позиционирует себя как доступная, быстрая и безопасная площадка для обмена и торговли. Платформа ежедневно обрабатывает около 150 BTC-транзакций, что хотя и не является одним из самых высоких показателей в отрасли, обеспечивает неплохую ликвидность. 

Кроме того, криптобиржа предлагает торговать с большим количеством других трейдеров, хотя данные о текущем номере пользователя недоступны.

Платформа довольно доступна и на первый взгляд проста в использовании. Для ввода/вывода фиата используется платежный шлюз Ripple. Преимущественно ориентирована на страны Латинской Америки.

Контакты

Осуществляя обзор Bitso com, информацию о юридическом адресе организации, контактных номерах телефонов или другие сведенья, указывающие на местонахождение организации, найти не удалось. 

На сайте размещена информация о двух компаниях, оказывающих финансовые услуги под торговым названием Bitso -  SAPI de CV Bitso Mexico и Bitso International. Первая ориентируется на Мексику, вторая – международная.

Комментарий SmartGuide: все операции, связанные с криптовалютами, осуществляются компанией The Badger Technology Company Limited, зарегистрированной в Гибралтаре. Когда компания использует бренд «Bitso International», она ссылается именно на указанную выше организацию. 

Таким образом, с общедоступной информации известно, что биржа якобы официально зарегистрирована в двух государствах. Но почему-то не считает необходимым указывать контактную информацию. Это само по себе подозрительно.

Как связаться с компанией

Возможные способы общения с представителями компании:

1. Форма быстрой связи на сайте – пользователь оставляет свою электронную почту и ждет, когда ему ответят.
2. Телеграм - канал создан в мае 2020 года, насчитывает меньше 200 подписчиков и не имеет ни одного сообщения.
3. Группа в Фейсбуке – видно, что ее пытаются поддерживать и развивать, регулярно публикуя новости. Имеет 83 тыс подписчиков, но активность в группе такая низкая, что возникают все основания полагать, что подписчики «купленные».

Получается, что в случае возникновения вопросов, немедленно пообщаться с менеджером компании возможности нет. Это подтверждают и многочисленные негативные отзывы о Битсо, в которых говориться, что связаться со службой поддержки практически нереально.

Лицензии и разрешающие деятельность документы

В существующем на сайте разделе «Лицензии» значится информация о том, что криптообменник Bitso  своевременно подал в Национальную банковскую и биржевую комиссию (CNBV) свою заявку на деятельность в качестве учреждения электронных платежей, и, следовательно, имеет право продолжать фукционировать.

Комментарий SmartGuide: тем не менее, ни одного разрешающего финансовую деятельность документа на сайте не предоставлено. Когда переходишь по ссылке, где должны быть размещены электронные копии лицензий, она оказывается нерабочей.

Таким образом, подтвердить законность оказания финансовых услуг биржа Битсо не может.

Торговля

Платформа Bitso  предназначена для торговли и обмена 10 криптовалют: 

• BCH;
• BTC;
• ETH;
• LTC;
• MANA;
• TUSD;
• XRP;
• BAT;
• DAI;
• GNT.

Компания позиционирует себя  в основном как первая биржа, которая позволяет торговать песо/биткойнами. Это предложение достаточно выгодно для новых инвесторов в криптовалюту, поскольку платформа позволяет им осуществлять все необходимые операции на одной бирже.

Биржа криптовалют Bitso дает возможность совершать сделки в обоих направлениях. Пользователи могут как купить криптовалюту с помощью MXN, так и продать ее для покупки мексиканских песо.

Также есть возможность заключать криптовалютные сделки, но выбор здесь ограниченный. Биткойн - это единственная криптовалюта, которую можно обменять на другие предоставленные криптовалюты.

Минимальная сумма вложения небольшая – всего $ 100 MXN (около 5,27 долларов США). Это сделано для того, чтобы охватить широкий круг пользователей с разными финансовыми возможностями.

Деньги можно перевести из своего банковского счета в отделении банка или внести наличные в магазине OXXO. 

Комментарий SmartGuide биржа предлагает осуществить банковский перевод, чтобы положить деньги на депозит, но сделать это, воспользовавшись кредитной картой, не получится. Это крайне непродуманно, ведь все привыкли совершать финансовые операции, не выходя из дома.

Размер комиссии

В Битсо есть две модели комиссионных: те, которые рассчитываются на рынках, торгуемых против мексиканских песо, и MXN. В обоих случаях взымаемая комиссия уменьшается по мере увеличения объема торгов в течение 30 дней. 

Каждая сделка происходит между двумя сторонами: производителем, чей заказ существует в книге заказов до сделки, и покупателем, который размещает заказ, соответствующий заказу производителя. 

Комментарий SmartGuide: Производители названы так потому, что их заказы обеспечивают ликвидность на рынке. Хозяева - те, кто удаляет эту ликвидность, сопоставляя заказы производителей с их собственными.

Торговый сбор Битсо для покупателей составляет 0,075%. Производителям предоставляется небольшая скидка и они торгуют с комиссией за торговлю в размере 0,098%. Весьма необычно, что производители платят больше, чем покупатели. В любом случае, эти сборы ниже среднего показателя по отрасли, который обычно составляет 0,25%, но в настоящее время движется к 0,10% -0,15%.

Криптобиржа Bitso взимает плату за снятие средств в размере приблизительно  0.0003 BTC при снятии данной криптовалюты. 

Верификация

При использовании платформы Битсо для обмена или торговли криптовалютой/песо, подтвердить личность необходимо в обязательном порядке.

Существует три уровня верификации.

1. При ограничении на ввод/вывод средств, эквивалентном 5 300 $ в день, нужно подтвердить контактный номер телефона с помощью специального кода. Он должен прийти в SMS-сообщении на указанный при регистрации номер.
2. При ограничении на финансовые операции в размере 150 000 $ в день необходимо предоставить паспортные данные, подтвердить место проживания, например, квитанцией за коммунальные услуги. Также требуется провести сделки с оценкой не менее 5 000 песо и пополнить свой счет через Spei.
3. На корпоративном уровне отсутствуют какие-либо ограничения на ввод и вывод средств. Но при этом требуется официальное заключение договора с Bitso и подтверждение своей деятельности (предоставление документации, указывающей на род занятий организации).

SmartGuide предупреждает: несмотря на достаточно строгие требования к верификации личности при желании пользоваться данной платформой подтвердить номер телефона многим не удается. Об этом можно узнать, проанализировав отзывы о Bitso в интернете. Пользователи жалуются, что при заполнении формы с номером телефона система выдает ошибку и не позволяет перейти на следующий этап работы с сайтом. Обращения с просьбой о помощи к специалистам компании не дают желаемого результата.

Мнение о Битсо

На официальном интернет-ресурсе утверждают, что более 1 млн пользователей уже воспользовались услугами платформы, но цифра эта ничем не подтверждается. В то же время, проанализировав информацию с сообществ биржи, можно утверждать, что это большое преувеличение. 

Также вопрос безопасности осуществляемых транзакций, о котором так громко заявляют на сайте Битсо, тоже достаточно сомнителен. Там указано, что безопасность обмена осуществляется благодаря использованию стандартов Know Your Customer (KYC), которые включают три уровня проверки для повышения безопасности. Но в 2017 году был зафиксированный взлом платформы, после чего на компанию посыпались жалобы недовольных пользователей.

Сайт Bitso com неадаптированный под русскоязычного клиента, что делает пользование данным ресурсом неудобным. Есть только англо и испаноязычные версии веб-ресурса. 

Также к минусам, выявленным при осуществлении обзора Битсо,  относится отсутствие контактных данных и невозможность связаться со службой поддержки криптобиржи. Именно на последний фактор жалуются чаще всего пользователи, которые не смогли пройти первый этап верификации по номеру телефона. 

Кроме того, компания не демонстрирует документы, разрешающие финансовую деятельность на международном уровне. Какими регуляторами контролируется ее деятельность, тоже не известно. Это указывает на то, что в случае нарушения каких-либо прав пользователя добиться справедливости шанса нет.

Таким образом, исходя из вышеизложенного, SmartGuide не рекомендует данную криптовалютную биржу для обмена или торговли. Существуют проверенные временем платформы, безопасность которых не вызывает сомнений.

Сам процесс совершения финансовых операций на криптовалютном рынке сопряжен с определенным риском, поэтому нет необходимости прибавлять к нему еще и пользование услугами сомнительной криптобиржи, которая, во-первых, не ориентирована на клиентов из России, во-вторых, «прославилась» постоянными багами с верификацией и имеет проблемы с безопасностью.